Банк России объявил об отзыве лицензии с 21 января 2016 г. у ООО "Внешнеэкономический промышленный банк" ("Внешпромбанк", Москва). Дыра в балансе банка составила около 187,4 млрд руб. Документы о выводе активов передаются правоохранительным органам.
Согласно данным отчетности по величине активов ООО "Внешпромбанк" на 01.01.2016 занимало 40-е место в банковской системе Российской Федерации.
ЦБ указал следующие причины отзыва: снижение достаточности капитала ниже 2%, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, неоднократное нарушение в течение одного года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
Проведенный специалистами Банка России совместно с государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" анализ финансового положения ООО "Внешпромбанк" установил превышение размера обязательств банка над его активами на сумму около 187,4 млрд руб.
Согласно информационной системе Partner iD и kartoteka.ru на 21 января 2016 г., основными акционерами "Внешпромбанка" являются Зурабов Александр Юрьевич (7,3641%) и Маркус Лариса Ивановна (6,7393%), которая также занимает пост президента банка.
Состав акционеров банка изменился с момента публичного проявления проблем у банка.
Месяцем ранее, согласно информационной системе Partner iD и информационным партнером kartoteka.ru, крупнейшими совладельцами банка были - компания, зарегистрированная в Люксембурге (12,51% капитала), председатель правления банка Лариса Маркус (7,5%) и Александр Зурабов (8,2%).
Из заявления ЦБ РФ:"На протяжении длительного времени руководством ООО "Внешпромбанк" проводились разнообразные операции по выводу активов. Представляемая в Банк России отчетность не содержала достоверной информации о качестве и величине активов и обязательств банка. Руководством ООО "Внешпромбанк" была построена система фальсификации отчетности на базе первичных документов, в т. ч. выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов, кредитных досье клиентов, операций по счетам клиентов".
Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления ООО "Внешпромбанк" с привлечением государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Банк России ведет работу по предоставлению правоохранительным органам необходимой информации для установления лиц, ответственных за осуществление противоправных действий.
ООО "Внешпромбанк" — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. По вкладам населения предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.