Количество нелегальных финансовых компаний в России растёт. В прошлом году ЦБ выявил их на 73% больше, чем в 2020 году.
Мошенничество стало распространяться на фоне роста популярности фондового рынка. Регулятор отвечает ужесточением контроля.
Финансовые пирамиды
Активнее всего «плодились» финансовые пирамиды. ЦБ обнаружил в 4 раза больше таких структур, чем годом ранее.
При этом 52% онлайн-пирамид были «технологичными» и использовали криптовалюты: получали платежи токенами, предлагали вложиться в несуществующие активы. Некоторые проекты «невозможно было реализовать даже технически», пишет ЦБ. Выросло и число пирамид, замаскированных под онлайн-игры.
Незаконные участники фондового рынка
Их выявляли в 2 раза чаще, чем в 2020-м. Почти все такие компании – нелегальные форекс-дилеры. Многие позиционировали себя как иностранных брокеров.
Компании уверяли, что у них есть лицензия зарубежного регулятора, хотя представленные документы оказывались поддельными.
«Чёрные кредиторы»
Около 30% таких компаний использовали недействующую лицензию ЦБ и вводили клиентов в заблуждение. Регулятор отслеживал и организации, которые «незаконно использовали в названии слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности».
Рис. 1. Незаконная финансовая деятельность в 2021 году, источник:
Ссылка на рисунок:
Как не попасться мошенникам?
Лицензия ЦБ – главный признак законной компании. Регулятор ведёт реестры кредитных организаций, брокеров и многих других.
Если говорить о финансовых консультантах, можно проверить реестр инвестиционных советников ЦБ. Там указаны аккредитованные организации и ИП.
Также есть полезный список компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности.
Как распознать мошенников?
Мошенники постоянно адаптируются к трендам и пытаются на них нажиться. Фондовый рынок, инвестиции, криптовалюты используются для обмана доверчивых и невнимательных людей.
Число обнаруженных мошенников растёт не только потому, что их становится больше. ЦБ стал активнее бороться с незаконной финансовой деятельностью, поэтому выявляемость выросла.
Стоит быть осторожным при виде «мутных схем» и тщательно проверять законность. Как минимум, можно воспользоваться реестром ЦБ и агрегаторами данных об организациях и ИП.
Аналитик Алексей Спешилов, редактор Никита Марычев.
