Управляющая компания «Открытие» заключила агентский договор со страховой компанией «Росгосстрах Жизнь» (обе входят в группу банка «Открытие») по продаже инвестиционных продуктов. В офисах продаж СК можно заключить договор доверительного управления на ведение индивидуального инвестиционного счета.
УК «Открытие» осуществляет доверительное управление по ведению ИИС с учетом ожиданий клиентов по доходности и отношения к риску. В компании сформирована широкая линейка готовых инвестиционных решений на базе индивидуального инвестиционного счета.
Консервативные стратегии ДУ предполагают размещение средств в инструменты с фиксированной доходностью или инструменты срочного рынка с защитой капитала1.
Рискованные высокодоходные стратегии ориентированы на долгосрочных инвесторов, нацеленных на получение потенциально высокого дохода на длительном временном горизонте, имеющих желание и возможность брать на себя риск и переносить рыночную волатильность. Инвестирование осуществляется преимущественно в недооцененные акции «первого» эшелона и наиболее перспективные акции «второго» эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе. Основной доход портфеля обеспечивает прирост курсовой стоимости акций российских компаний, а также полученные дивиденды.
Клиенты могут выбрать и сбалансированные стратегии ИИС, в структуру которых входят консервативные ценные бумаги в виде облигаций и рискованные в виде акций, что позволяет балансировать уровнем риска и, при положительной динамике рынка, увеличить итоговый инвестиционный результат.
После заключения договора на открытие и ведение ИИС инвестор самостоятельно выбирает стратегии для вложения денежных средств. Во всех предложенных группах стратегий предусмотрен минимальный порог входа — от 50 000 рублей и минимальный срок инвестирования — 3 года.
Евгений Горбунов, начальник управления инвестиционных продуктов и технологий УК «Открытие»:
«Индивидуальный инвестиционный счет зарекомендовал себя как надежный инструмент инвестирования, предоставляющий возможность не только сохранить и приумножить деньги, но и получить дополнительный доход от государства в виде налогового вычета. 2019 год стал рекордным по привлечению клиентов в ИИС, и мы уверены, что сотрудничество со страховой компанией «Росгосстрах Жизнь» позволит поддержать этот тренд за счет нового продуктового предложения клиентам СК».
Александр Гогохия, директор по развитию агентской сети «Росгосстрах Жизнь»:
«Для наших финансовых консультантов приоритетом является расширение продуктового предложения, чтобы иметь возможность сформировать клиенту полноценный и эффективный финансовый портфель. И у «Росгосстрах Жизнь» появляется уникальная возможность идти по пути персонального финансового планирования, предлагая продукты всей группы «Открытие», такие востребованные, как, например, ИИС от УК «Открытие». – Проект стартует в пилотном режиме в Москве, а при успехе распространится на все 19 городов, где работают 39 агентств «Росгосстрах Жизнь».
1Защита капитала обеспечивается по истечению срока стратегии при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц.
