Чистая прибыль Сбербанка в I полугодии по МСФО снизилась в годовом выражении на 2,3% до 170,4 млрд руб. Основной причиной снижения чистой прибыли банк называет создание резервов под обесценение кредитного портфеля.
Чистая прибыль во II квартале 2014 г. выросла по сравнению с II кварталом 2013 г. на 9,9% - с 88,7 млрд руб. до 97,5 млрд руб.
Чистый процентный доход за полугодие 2014 г. увеличился на 20,7% и составил 489,9 млрд. руб. по сравнению с 405,9 млрд. руб. за I полугодие 2013 г.
Процентная маржа за I полугодие 2014 г. сократилась на 10 базисных пунктов по сравнению с I полугодием 2013 г. и составила 5,7%.
Чистый комиссионный доход за I полугодие 2014 г. составил 122,7 млрд. руб., что на 25,8% превышает показатель I полугодия 2013 г. (97,5 млрд. руб.).
Операционные доходы группы "Сбербанк" до расходов по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля увеличились на 20,5%, составив 627,8 млрд. руб. в сравнении с 520,9 млрд. руб. за I полугодие 2013 г. Данный рост обусловлен увеличением чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода.
Операционные расходы выросли на 9,5% в сравнении c аналогичным периодом 2013 г., что меньше роста операционных доходов за тот же период. В результате показатель отношения операционных расходов к доходам улучшился и составляет 41,7% по сравнению с 45,8% за 1 полугодие 2013 г.
Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за I полугодие 2014 г. составили 150,9 млрд. руб., что соответствует стоимости кредитного риска в размере 210 базисных пунктов.
Общий объем активов группы по состоянию на 30 июня 2014 г. составил 19 390,4 млрд. руб., увеличившись на 6,5% (в годовом выражении на 13,0%) по сравнению с данными на конец 2013 г. Основным источником роста является увеличение кредитного портфеля.
За I полугодие 2014 г. кредиты и авансы клиентам (нетто) увеличились на 9,1% (в годовом выражении на 18,2%), составив 14 113,1 млрд. руб., по сравнению с 12 933,7 млрд. руб. на конец 2013 г.
В течение I полугодия 2014 г. доля неработающих кредитов в портфеле группы (NPL) выросла до 3,4% по состоянию на 30 июня 2014 г. (31 декабря 2013 г. - 2,9%).
Средства клиентов увеличились на 4,4% (в годовом выражении на 8,8%), составив 12 600,7 млрд. руб., по сравнению с 12 064,2 млрд. руб. на конец 2013 года. Увеличение средств корпоративных клиентов является основным источником данного роста.
Собственные средства выросли за I полугодие 2014 г. на 4,0% (в годовом выражении на 8,0%) и составили 1 955,8 млрд. руб.
Основным источником роста стала чистая прибыль группы за отчетный период.
Показатель достаточности общего капитала (Базель 1) за I полугодие 2014 г. увеличился на 110 базисных пунктов и составил 14,5%. Показатель достаточности основного капитала (первого уровня) группы "Сбербанк" снизился на 10 базисных пунктов и составил 10,5%.
На 30 июня 2014 г. общий объем активов достиг 19 390,4 млрд. руб., показав рост на 6,5% по сравнению с 31 декабря 2013 г. (или на 13,0% в годовом выражении).
В течение первого полугодия 2014 г. портфель кредитов клиентам до вычета резерва под обесценение кредитного портфеля вырос на 9,5% (или на 19,0% в годовом выражении). Кредиты корпоративным клиентам до вычета резервов увеличились на 8,8% (в годовом выражении на 17,6%) до 10 661,9 млрд. руб.; портфель кредитов физическим лицам увеличился на 11,2% (в годовом выражении на 22,4%) и составил 4 169,2 млрд. руб. Портфель ипотечных кредитов в первом полугодии 2014 г. вырос на 16,5% (в годовом выражении на 33,0%), являясь главным источником роста кредитов физическим лицам.
Доля неработающих кредитов (NPL), состоящих из кредитов с просроченными платежами по основному долгу или процентам более чем на 90 дней, в общем кредитном портфеле увеличилась за первое полугодие 2014 г. до 3,4% по состоянию на 30 июня 2014 года, по сравнению с 2,9% на конец 2013 г.
Отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам (совокупный объем резерва под обесценение кредитного портфеля к объему неработающих кредитов) в первом полугодии 2014 г. снизилось до уровня 1,4 по сравнению с 1,5 на конец 2013 г. Резерв под обесценение кредитного портфеля увеличился за первое полугодие 2014 г. на 17,6% (в годовом выражении на 35,2%) и составил 718,0 млрд. руб.
По состоянию на 30 июня 2014 г. отношение резервов под обесценение кредитного портфеля к совокупному кредитному портфелю до вычета резерва под обесценение составило 4,8% в сравнении с 4,5% на конец 2013 г.
