В феврале 2013 г. Филиппины отказались от определения крайнего срока для внесения поправок в закон "О борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем" и тем самым были исключены из "серого списка" Financial Action Task Force (FATF).
Помимо этого в соответствующем комитете конгресса страны была сформирована команда, которая должна разобраться, каким образом в прошлом месяце в ФРС Нью-Йорка был взломан счет Центробанка Бангладеша с $81 млн через два казино и одного игрового оператора на Филиппинах, после чего средства бесследно исчезли.
Это стало одним из самых крупных грабежей в истории кибератак, и так как след украденных денег исчез, выявить преступников уже не удастся.
После публичного слушания на этой неделе сенатор Теофисто Гуингона заявил, что ожесточенное лоббирование интересов игровой индустрии сделает Филиппины одной из самых привлекательных стран для отмывания средств, поставив под угрозу всю финансовую систему Филиппин.
"Это может нанести ущерб экономике. Любые деньги, которые приходят в страну и уходят из нее, будут находиться под пристальным вниманием. Люди могут запросто сказать: "Да черт с ними, с Филиппинами не стоит иметь дела", - заявил Гуингона.
Доходы Филиппин в значительной степени зависят от денежных поступлений из-за рубежа, на долю которых приходится около 10% от ВВП.
Глава Центробанка страны заявил на прошлой неделе, что финансовые рынки не выразили никакого беспокойства в связи с этим скандалом, однако добавил, что существует некоторый риск, связанный с этим.
Неизвестные хакеры взломали компьютерные системы Банка Бангладеш в начале февраля и попытались украсть $951 млн со счета в Федеральном резервном банке Нью-Йорка, который используется для международных расчетов. Ряд попыток перевода был заблокирован, однако $81 млн были в итоге переведены на счета в Филиппинах.
Эксперты по безопасности обвинили в этом вредоносное ПО и неисправный принтер, однако отметили также, что чиновники Центробанка Бангладеша также несут ответственность за слабые меры безопасности. В связи со скандалом глава банка и два его заместителя вынуждены были покинуть свои должности на прошлой неделе.
В субботу Бангладеш заявил, что официально обратился за помощью к Федеральному бюро расследований США.
Общественные слушания по делу о хищениях в Сенате Филиппин на прошлой неделе были сфокусированы на менеджере филиала Rizal Commercial Banking Corp (RCBC) в Маниле.
В этот банк украденные деньги поступили 4 февраля, затем банк передал их иностранному биржевому брокеру, который отправил его несколькими траншами, в том числе наличными средствами в $30 млн. Сумка с деньгами весила около 1,5 тонны.
Коллега менеджера заявил, что видел, как он отъезжает в своей машине с 20 млн песо ($431 тыс.). Директор филиала отказался давать показания.
Согласно закону "О борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем" 8 февраля Банк Бангладеша выслал RCBC несколько сообщений через межбанковские сети SWIFT с просьбой остановить проведение сделок и вернуть денежные средства.
Тем не менее на следующее утро - буквально за 73 минуты - со счетов пять раз были сняты средства. Все, что осталось от $81 млн на счету, — лишь $68,305.
Президент RCBC Лоренцо Тан заявил сенату, что не может выносить на всеобщее обсуждение произошедшее из-за закона "О конфиденциальности банковских вкладов страны" — одного из строжайших законов периода правления Фердинанда Маркоса в 1970-е гг.
"Предотвращение отмывания средств во многом сдерживается строгим законом тайны банковских вкладов. Как только средства поступают на банковский вклад, на этом все заканчивается. Дальше движение средств отследить невозможно", - заявил глава Центробанка Аандо Тетангко.
Другой сенатор, Серхио Осмена, пытаясь провести расследование банковского ограбления, также не добился в этом успеха из-за секретности, сопровождающей деятельность предприятий, уходящих от налогов и подкупающих законодателей, пытающихся противостоять изменениям в законе.
"Я очень рад тому, что случился этот скандал. Этот случай — лишь верхушка айсберга. Ежегодно совершаются сотни подобных преступлений по отмыванию денег", - заявил сенатор.
Казино — "слабое звено" Госдепартамент США в своем докладе 2 марта заявил, что всего было подано только 49 жалоб в отношении случаев по борьбе с отмыванием средств, а так как AMLC (Anti-Money Laundering Council - филиппинский регулятор) начал свою работу в 2001 г., число возбужденных дел и приговоров практически равно нулю.
Недавние усилия по легализации деятельности казино были предприняты в преддверии предстоящих выборов, и обширное лоббирование со стороны игровой индустрии оказалось "слабым звеном" в борьбе с отмыванием денег на Филиппинах.
Отмывание денег на Филиппинах — серьезная проблема, существующая наряду с проблемой международной борьбы с наркотиками, высокой степенью коррупции среди госслужащих, торговлей людьми, а также большого объема денежных переводов от филиппинцев, проживающих за рубежом. Питая амбиции стать одним из игровых центров Азии наряду с Макао и Сингапуром, правительство отдало земли вблизи аэропорта Манилы под казино. Сейчас там действуют два курорта мирового класса. Еще два находятся в стадии строительства.
На слушаниях в сенате было заявлено, что $29 млн из Бангладеша было переведено в одно из этих казино — Solaire, которое принадлежит и управляется Bloomberry Resorts Corp.
"Мы не знали, что это были грязные деньги", — сообщил журналистам пресс-секретарь Bloomberry Resorts Сильверио Бенни Тан.
Филиппинская корпорация развлечений и азартных игр, регулирующая эту отрасль, говорит, что для предотвращения отмывания средств, деньги, которые предназначаются для клиентов казино, должны быть зачислены на определенные счета, а клиентам в свою очередь выдаются "мертвые фишки", которые могут быть обналичены только в результате выигрыша.
Однако сенатор Гуингона полагает, что исчезновение таких крупных сумм в казино лишний раз подчеркивает слабость режима борьбы с отмыванием средств Манилы.
"В данном случае мы не можем давать какие-либо комментарии в СМИ, тем не менее недостатки в процессе борьбы с отмыванием средств и действием антитеррористического режима финансов Филиппин все также доставляют немало беспокойства", — заявила пресс-секретарь межправительственной организации FATF, ведущей борьбу с отмыванием средств и финансированием терроризма, Александра Вижменга-Даниэль.
