Госдума одобрила в заключительном чтении законопроект, отменяющий обязательное предоставление паспорта при обмене валюты до 40 тыс. руб., и упрощающий обмен до 100 тыс. руб. - без заполнения банком анкеты.
После одобрения законопроекта Советом Федерации и президентом РФ отменяется идентификация банком клиента-физлица при купле-продаже валюты на сумму до 40 тыс. руб.
В настоящее время согласно действующему законодательству россияне обязаны по требованию банка предоставлять паспорт или заменяющий его документ при проведении валютно-обменных операций, если сумма сделки превышает 15 тыс. руб.
Кроме того, проект закона возвращает упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб. - без заполнения банком анкеты.
Упрощенная идентификация подразумевает лишь предоставление паспорта без заполнения анкеты, где фиксируется ФИО клиента, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (при его наличии), контактная информация (при наличии).
При такой упрощенной идентификации время обменной операции может быть снижено на одну-три минуты с текущих пяти минут.
Сейчас упрощенная идентификация, согласно 115-ФЗ, запрещена для валютно-обменных сделок, но до лета 2015 г. существовала при обмене.
Проект закона: "Учитывая значительное количество операций по покупке и продаже иностранной валюты на небольшие суммы и в целях снижения операционной нагрузки и затрат банков на оформление таких операций, законопроектом предусматривается включение операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей (либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте), в перечень операций, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также повышении до 40 000 рублей (или эквивалентной ей суммы в иностранной валюте) пороговой суммы операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты, при осуществлении которой идентификация клиента – физического лица проводиться не будет.", - отмечается в пояснительной записке проекта закона.
