Американские регуляторы всерьез обеспокоены угрозой масштабных банкроств среди представителей финансового сектора США, включая крупнейших участников рынка.
Как стало известно, американские регуляторы уже направили в компании, включая пятерку крупнейших банков страны, специальное поручение. Суть его заключается в том, чтобы финансисты начали работу над усилением защитных механизмов от возможных серьезных финансовых трудностей и шоков в экономике.
Среди тех компаний, которые получили рекомендации Федеральной резервной системы (ФРС) и Управления по валютному контролю (Office of the Comptroller of the Currency, OCC), значатся корпорации Citigroup Inc, Morgan Stanley, JPMorgan Chase & Co, Bank of America Corp и Goldman Sachs Group Inc.
Плохой пример
Как отмечают источники, близко знакомые с документом, американские финансовые регуляторы крайне обеспокоены возможными угрозами и намерены обеспечить максимальный уровень стабильности в секторе. При этом акцент в подготовке делается именно на худшие из возможных сценариев в экономике.
В качестве примера того, как не нужно поступать ни в коем случае, приводится банк Lehman Brothers, чей бывший исполнительный директор Дик Фулд после катастрофы гиганта подвергся серьезнейшей критике за то, что в тяжелых условиях финансового кризиса топ-менеджмент не смог предпринять решительных шагов по спасению компании.
В то же время финансовые регуляторы обращают внимание на то, что такие программы не должны носить теоретический характер. Главное, чтобы банки смогли реализовать комплекс защитных мер в течение от трех до шести месяцев с момента тревожного сигнала.
Продавать и страховаться
По замыслу регуляторов, банки должны принять существенные усилия для защиты от банкротств в периоды экономического спада. Среди тех мер, на которые должны быть готовы идти компании, - продажа активов, поиск сторонних источников финансирования на тот случай, когда традиционные долговые рынки оказываются закрыты, а также сокращение уровня риска.
Главная цель, которую преследуют власти, - это защита собственной государственной казны. В рекомендательных письмах к финансовым институтам указывается, что банки должны рассчитывать исключительно на самих себя и не бежать к Казначейству или Центробанку за помощью в случае трудностей.
Угроза сохраняется
Независимые эксперты также подчеркивают, что главный акцент в данной программе делается на защите системы, средств налогоплательщиков и кредиторов. Ведь спустя 5 лет после начала глобального финансового кризиса власти так и не смогли дать гарантию того, что крупные банковские организации не запросят у Казначейства новых денег налогоплательщиков.
Кроме того, последний случай с JPMorgan, который потерял около $6 млрд на ошибке трейдера, вновь продемонстрировал уязвимость отдельных элементов финансовой системы США. К нему прибавился еще и скандал с манипуляцией процентными ставками межбанковского заимствования, который вызвал серию вопросов о прозрачности и транспарентности рыночных процессов.
Тем не менее официально никто из получателей письма, как, впрочем, и отправителей, такую информацию не комментирует. Единственными, кто откликнулся на запрос о подобной программе, стали представители валютного "контролера" OCC. В регуляторе лишь отметили, что постоянно оценивают исполнение планов банками и сберегательными ассоциациями.
