Самый популярный "финансовый" проект последнего времени ожидаемо схлопнулся. Еще 1 июня 2021 года ЦБ РФ предупредил граждан о том, что Финико имеет признаки пирамиды. Прошло чуть более месяца, и компания приостановила выплаты.
Что произошло?
Разлад произошел в руководящем звене компании: основатели записали в инстаграме видео, где переносят ответственность за происходящее друг на друга, объясняют запутанную схему, но на вопрос “где деньги?” никто не может дать четкого ответа. Глава компании Кирилл Доронин предлагает участникам финико писать массовые заявления не в прокуратуру, а ему, чтобы он мог составлять списки на возврат средств.
Финико говорит, что ситуация с заморозкой средств временная. Выплаты якобы должны возобновиться, как только вкладчики докажут законность происхождения своих средств, что само по себе абсурдно — не оформленная по закону компания просит подтвердить законность денежных средств.
В первую очередь планируют вернуть деньги тем, кто вошел в проект за последнюю неделю, а также пенсионерам и инвалидам. Сразу видно — социально-ориентированная компания. Затем планируют возвращать средства всем тем, кто вложился раньше: две недели назад, месяц и так далее. Планируют вернуть все деньги в ближайшие полгода.
Финико даже собирается нанять дополнительных менеджеров, которые будут помогать осуществлять выплаты. Однако очевидно: пирамидостроители просто хотят выиграть немного времени.
Между тем, основатель проекта уже получил гражданство Турции. Адептам Финико остается надеяться, что он просто любит отдых в теплых странах.
Если говорить конкретно о цифрах, токен fnk за последний месяц потерял в цене более 99%, упав со $108 до $0,6.
Бесплатный сыр и никаких мышеловок
Основные программы Финико выглядели следующим образом:
- Пассивный доход 22%. Минимальный депозит от 3000$ раньше, последние месяцы от 20000$, проценты начислялись каждый день, получить всю сумму можно было через 21 день после взноса.
- Закрой долг за 35%. Программа позволяет закрыть любую задолженность — кредит, ипотеку (в том числе просроченную задолженность), долги перед физическими лицами, налоговые долги, — за 35% от остатка долга. Ваш кредит (долг) закрывается за 10 месяцев. Раз в месяц в течение 10 месяцев компания переводит Вам на счёт в личный кабинет в ФИНИКО по 30% от суммы взноса
- Авто за 35%, 120 дней. Программа позволяет приобрести автомобиль или недвижимость за 35% от стоимости. Вносите деньги и через 120 дней вам приходит полная стоимость авто .
Если взглянуть задним числом, то мошенничество было налицо. Деньги просто так, да еще с такой доходностью. Однако 60 тысяч человек не увидели в этом никакого обмана и с радостью отдали свои деньги пирамиде.
Как по методичке
Пирамида вобрала в себя почти все признаки мошеннической организации:
- Отсутствие лицензии ЦБ на осуществление заявленного вида деятельности.
- Гарантия ежемесячной прибыли с фиксированной доходностью.
- Обещание доходности выше среднерыночной — 1,3% в день или 20% в месяц и т.д.
- Отсутствие полной информации о стратегии инвестирования.
- Агрессивная и навязчивая реклама, призывающая не задумываться и быстро вкладывать деньги.
- Ни слова о возможных рисках.
- Договор сомнительного содержания или он вовсе отсутствует.
- Перевод денежных средств осуществляется через сторонние организации, криптовалюту или на счет физ. лицу.
И даже это не остановило вкладчиков: проект привлек более $300 млн. Масштаб ущерба колоссальный. И это возможно не финал: обманутых вкладчиков уже “подхватывают” другие компании с пирамидальной структурой, обещая исправить ситуацию.
Что делать обманутым вкладчикам?
Во-первых, бывшим участникам Финико стоит быть аккуратнее с предложениями о юридической помощи. Связанные с пирамидой люди под видом юристов могут предлагать защиту прав, пообещав вернуть деньги, а на деле заберут последнее. Соответствующие предложения уже засыпали тематические чаты.
Во-вторых, обязательно обратитесь в полицию, дабы зафиксировать факт участия. Если возникнут сложности, обратитесь к специалистам из проекта “Стоп пирамида” (https://stoppiramida.ru/zashchita-prav/pozhalovatsya/), которые должны подсказать, что и как написать - бесплатно.
Уголовное дело на Финико уже заведено, ваша задача - оказаться в списке пострадавших. Наверняка пока что неизвестно, получится ли вернуть хоть что-то, но если суд признает Финико мошенниками, обманутые вкладчики могут рассчитывать на компенсацию в размере 35.000 рублей от фонда по защите прав вкладчиков.
