Каждый год миллионы россиян становятся жертвами финансовых махинаций: одни теряют деньги, другие рискуют свободой.
Вторые – это как раз дропперы, от англ. drop — «сбрасывать». Именно их банковские карты используются мошенниками для перевода и обналичивания похищенных денег. Плюсы работы дроппером: доход до $1000 в день. Минусы: можно получить до 10 лет тюрьмы.
Схема проста:
на банковский счет дроппера поступают средства, добытые преступным путем;
он переводит их дальше или снимает наличными, получая процент за услугу.
"Дропом" можно стать осознанно, но могут использовать и "втемную". Например, вы откликаетесь на привлекательную вакансию, а там как раз оно.
Виды дропперов:
дроп-заливщик – получает наличные, вносит их на свой счет и отправляет дальше;
дроп-транзитник – переводит поступившие деньги на другие счета или криптокошельки;
дроп-обнальщик – снимает деньги в банкомате и передает наличку организаторам схемы.
Чем больше таких посредников, тем сложнее отследить конечных получателей средств. Однако полиция все чаще раскрывают такие преступления, и первыми под удар попадают как раз дропы.
Зачастую мошенники привлекают их через объявления о легком заработке. Кандидатам обещают высокий доход, не требуют опыта работы и предлагают выполнять простые задачи – например, принимать и отправлять деньги. Иногда человека могут сделать дропом без его ведома, например:
"оформите банковскую карту «для работы» и передайте ее работодателю";
"предоставьте нам свои личные данные и доступ к счету";
мы вам по ошибке прислали деньги, отправьте нам их обратно".
На такое часто соглашаются студенты, безработные, приезжие, а также люди с финансовыми трудностями, которые готовы рисковать ради быстрого дохода.
Для дропперов есть сразу 3 статьи УК РФ:
статья 174 – отмывание преступных доходов (до 7 лет лишения свободы);
статья 159 – мошенничество (до 10 лет лишения свободы);
статья 187 – неправомерный оборот средств платежей, она применяется все чаще (обычно речь о картах).
Кроме того, банки активно борются с дропперами, создавая базы подозрительных клиентов. Попадете в такой список – могут навсегда заблокировать банковские услуги.
ЦБ считает, что нужно еще ужесточать наказание за такие преступления. Поэтому помним, что лёгких денег не бывает, не передаем свои карты и не берем в руки чужие.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!