Банк России ужесточает проверки переводов: будьте внимательны к операциям!
Банк России уточнил, какие операции по системе быстрых платежей (СБП) могут быть признаны подозрительными. Цель изменений — предотвращение мошенничества, когда злоумышленники используют схемы с "безопасными" счетами. Ожидается обновленный перечень подозрительных операций в ближайшее время.
Банк России решил уточнить, какие операции по СБП могут показаться подозрительными. Теперь банки будут проверять переводы от ₽200 тыс., если выполнены два простых условия:
вы отправляете деньги человеку, с которым не было до этого операций полгода — то есть, почти любому.
перед этим вы перевели деньги самому себе через СБП.
Важно: проверять будут не самоперевод, а именно последующую операцию другому физлицу. То есть, если вы просто решили перегнать деньги между своими счетами — пока можно выдохнуть. В ЦБ пояснили, что такие схемы часто используют мошенники: они убеждают людей перевести деньги на свой «самый безопасный счёт», а потом спокойно забирают их оттуда. Поэтому регулятор решил перестраховаться. Обновлённый перечень подозрительных операций появится в ближайшее время. Придется таскать чемодан налички...
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!