Калькулятор дивидендов и купонов портфеля

Как рассчитываются выплаты портфеля

В расчёт входят утверждённые рублёвые дивиденды с известными суммой, датой реестра и сроком выплаты; подтверждённые рублёвые купоны, амортизация и погашение облигаций. Дата реестра определяет право на дивиденды, но не заменяет дату выплаты. Рекомендованные и прогнозные дивиденды исключаются.

Предполагается, что вы уже владеете всем указанным количеством бумаг с выбранной даты и сохраняете их до выплаты. Дата владения должна быть не позже даты фиксации владельцев. Это проверка заданного сценария, а не расчёт сроков биржевых расчётов при покупке. Для возврата номинала без отдельного реестра предполагается владение до даты погашения или амортизации.

Дивидендный срок — крайняя опубликованная дата, а не дата поступления на брокерский счёт. При неизвестном сроке утверждённое решение показывается среди исключённых данных. Купоны без известной даты фиксации владельцев исключаются. При будущей оферте выплаты начиная с её даты не включаются.

Возврат номинала и амортизация не относятся к инвестиционному доходу. Общий доход здесь — только дивиденды и купоны до налогов. Стоимость покупки, НКД при покупке, комиссии, переоценка и индивидуальное налогообложение не учитываются; доходность портфеля не рассчитывается. Для точного результата после налогов нужны отдельные данные о налоговых базах и статусе инвестора.

Суммы умножаются на количество с точной десятичной арифметикой, затем округляются до копеек для каждой выплаты. Графики облигаций старше семи дней исключаются. Неполные будущие графики не достраиваются автоматически.

Подробнее о выплатах и видах облигаций: Московская биржа. Налоговые параметры проверяйте по разъяснениям ФНС.