Эти действия спасут тебя от налоговой и тюрьмы! Как переводить деньги без штрафов
Вы уверены, что простая просьба перевести деньги не превратит вас в преступника? Новый закон ужесточает наказание за участие в схемах обналичивания — даже если вы не знали, что стали "дропом". Рассказываем, как работает закон, кого уже касается и как не стать жертвой.
Термин "дроппер" уже не новость — это человек, на карту которого выводятся деньги, полученные преступным путём. В июле вступили в силу поправки в Уголовный кодекс, которые ужесточают наказание за участие в таких схемах.
Теперь за передачу доступа к счёту для обналичивания преступных средств можно получить до шести лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей. Это сравнимо с наказанием за похищение человека. Поправки предусматривают различные уровни ответственности — от 3 лет заключения за “добровольное участие” до 6 лет за посредничество.
Кто рискует стать дропом случайно
Мошенники находят всё более изощрённые способы вовлечь в схемы обычных граждан:
“Ошибочный” перевод: вам на карту приходит крупная сумма, а затем просят вернуть её на другой счёт. Даже если деньги действительно не ваши — переведя их, вы становитесь звеном в цепочке обналичивания.
Просьба снять наличные: у банкомата вас могут попросить “помочь”, переведя деньги и сняв их. На деле — это обналичка, и закон трактует это как преступление.
Предложение “работы”: нередко под предлогом удалённого заработка человек становится участником схемы — особенно, если не уточнены источники денег и действия.
Шантаж и повторная манипуляция
Отдельная категория — бывшие жертвы, которых мошенники принуждают к дропперству под угрозой не вернуть ранее украденные деньги. С июля 2025 года даже в этом случае человек несёт уголовную ответственность, если передаёт доступ к счёту.
Как защититься
Никогда не передавайте никому реквизиты своей карты или доступ к банковскому счёту.
Не переводите деньги незнакомцам даже под предлогом “возврата”.
Если получили перевод — сначала обращайтесь в банк.
Снимайте наличные только для себя.
Не соглашайтесь участвовать в финансовых операциях, если не уверены в их легальности.
Возможно ли избежать наказания?
В законе предусмотрена возможность освобождения от ответственности, если человек активно помогает следствию и совершил нарушение впервые. Однако даже в этом случае остаётся след в досье и большой стресс.
Рынок и акции ЮГК: ситуация становится тревожной
Инвесторам приходится следить за брокерскими счетами. После иска Генпрокуратуры о конфискации активов владельца ЮжУралЗолота бумаги компании начали блокировать даже у миноритарных инвесторов. Брокеры ссылаются на решения суда, но пока ситуация выглядит неоднозначно: на бирже торги остановлены, но и доступ к бумагам у клиентов ограничен.
Почему индекс Мосбиржи снова падает
На той неделе индекс MOEX вновь просел ниже 2700 пунктов. Причины:
ожидания ужесточения санкций со стороны США и ЕС;
крепкий рубль, снижающий экспортную выручку;
замедление снижения ключевой ставки из-за резкого роста инфляции;
дивидендные отсечки: сразу несколько крупных компаний завершили выплаты, что вызвало дивгэпы.
Цифра дня: 666 миллионов
Джефф Безос продал в июле акции Amazon именно на такую сумму. Это часть его плана по ежегодной продаже бумаг на миллиард для финансирования новых проектов, включая космическую Blue Origin.
За какие операции могут заблокировать карту и как защитить свои деньги, читайте в Телеграм: https://t.me/if_polsa_bot?start=yt_ne. Разбор отчетности Х5 забирайте по ссылке: https://t.me/if_polsa_bot?start=yt_if.