ФНС начнет контролировать переводы физлиц свыше 2,4 млн рублей в год. Кто в зоне риска?
Регулярно переводите деньги родственникам? Сдаёте квартиру без договора? Берёте по 2–3 тысячи в день за репетиторство или консультации? Минфин и ФНС запускают новый механизм: банковские переводы между физлицами на сумму свыше 2,4 млн рублей в год попадут под автоматический контроль.
Готовы к еще большей прозрачности в экономике? Налоговая хочет расширить обмен информацией с ЦБ, и переводы между физлицами на сумму от ₽2,4 млн в год попадут под контроль.
Минфин предложил искать предпринимателей, которые «притворяются» обычными людьми
ФНС сможет следить за банковскими переводами. Если деньги идут от одних и тех же людей, причем регулярно — заподозрят неладное.
Власти обещают не учитывать деньги от близких родственников и поступления, не связанные с предпринимательской деятельностью.
Как (предположительно) будет работать система
алгоритм следит за суммой переводов в год;
если она выше 2,4 млн, и этот доход не задекларирован — ФНС сможет запросить выписки по счетам для оценки;
налоговики выяснят, есть ли признаки предпринимательской деятельности (полный список критериев не раскрывают);
если человека посчитают «серым предпринимателем» — могут доначислить налоги.
Чтобы следить за всеми счетами было проще, владельцев при открытии обяжут использовать ИНН. Налоговая уже сейчас может узнать, что человек, к примеру, сдает квартиру в аренду и не платит налоги. Но для этого нужно запрашивать данные у конкретного банка и собирать информацию из других источников. А с новыми инструментами следить за такими операциями станет проще:
одинаковые переводы 1-2 раза в месяц — стоит проверить, не сдают ли квартиру по серому;
пара тысяч в день — возможно, тут репетитор или коуч не захотел оформить самозанятость;
множество мелких переводов от незнакомцев — есть шанс, что человек чем-то торгует.
Критика новых мер
Часть экспертов отмечает: большой серый бизнес просто уйдет в наличку или криптовалюты. А под контроль налоговой попадут в основном мелкие частники.
А еще «есть вопросики» к качеству алгоритмов. За примерами далеко ходить не надо. Когда Центробанк ввел новые критерии мошеннических операций, под горячую руку попало до 3 млн переводов буквально за пару недель января-2026.
Нынешние законы против мошенников уже жесткие. Чтобы не оказаться с заблокированным счетом в самый ответственный момент, держите полный гайд по блокировкам банковского счета от InvestFuture.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!