Среднесрочная стратегия: куда вложить деньги на 1,5-3 года?
Обсуждаем стратегии инвестирования на 1,5–3 года. Для сохранения и приумножения капитала важно учитывать срок и риск. Основной инструмент — фиксированные облигации. Консервативный профиль предлагает ОФЗ с доходностью до 15%, умеренный профиль — корпоративные облигации с доходностью до 16,5%, а агрессивный — более рискованные бонды с доходностью до 20%. Важно учитывать налоги, комиссии и возможность использования ИИС.
Обсудим, как сохранить и приумножить деньги на среднем горизонте — от полутора до трех лет. В отличие от краткосрочной стратегии разнообразия в инструментах тут больше. Но нужно четко отталкиваться от сроков и своих аппетитов к риску.
Основной инструмент для этой стратегии: фиксированные облигации без оферт и амортизации. Они дают предсказуемый поток платежей и возврат номинала в известную дату.
Консервативный профиль
Консервативный профиль (ОФЗ и корпораты с рейтингом АAA). Здесь собраны бумаги с высокой надежностью. Доходность чуть выше депозита, основной фокус — на сохранение капитала.
ОФЗ 26212 (SU26212RMFS9): погашение 19.01.28, купон 7.05% (выплата 2 раза в год). Эффективная доходность: 14,2%.
ОФЗ 26236 (SU26236RMFS8): погашение 17.05.28, купон 5,7% (2 раза в год). Эффективная доходность: 14,3%.
РусГидро БО-002Р-08 (RU000A10D3C0): погашение 28.09.28, ежемесячный купон 15,5%. Эффективная доходность: 15,7%.
СберБ-001P-SBER51 (RU000A10DS74): погашение 03.06.28, ежемесячный купон 14,9%. Эффективная доходность: 15,5%.
Яндекс МКПАО 001Р-02 (RU000A10CMT9): погашение 26.02.28, ежемесячный купон 13,5%. Эффективная доходность: ~15,1%.
Средняя доходность такого портфеля может составить ~15%.
Умеренный профиль
Умеренный профиль (корпораты с рейтингом не ниже A+). Выбор для тех, кто ищет баланс между надежностью и более высокой доходностью.
ВИС ФИНАНС БО-П09 (RU000A10C634): погашение 08.07.28, ежемесячный купон 17%. Эффективная доходность: 17,3%.
ИНАРКТИКА 002Р-01 (RU000A107W48): погашение 26.02.27, ежеквартальный купон 14,25%. Эффективная доходность: 16,5%.
КАМАЗ ПАО БО-П16 (RU000A10CQ77): погашение 02.09.27, ежемесячный купон 14,9%. Эффективная доходность: 16,6%.
Авто Финанс Банк БО-001Р-16 (RU000A10D9K0): погашение 14.02.28, ежемесячный купон 16,6%. Эффективная доходность: 16,8%.
ГТЛК БО 002P-08 (RU000A10BQB0): погашение 18.05.28, ежемесячный купон 19,5%. Эффективная доходность: 16,1%.
Средняя доходность портфеля: ~16,5%.
Агрессивный профиль
Агрессивный профиль (бонды с более высоким риском). Для инвесторов, готовых к большей волатильности и глубокому анализу эмитента ради высокой доходности. Облигации не ниже рейтинга А-.
Полипласт П02-БО-13 (RU000A10DZK8): погашение 16.12.27, ежемесячный купон 19,5%. Эффективная доходность: 21,4%.
Эталон-Финанс 002Р-04 (RU000A10DA74): погашение 11.11.27, ежемесячный купон 20%. Эффективная доходность: 21,8%.
Селигдар 001Р-06 (RU000A10D3S6): погашение 02.04.28, ежемесячный купон 18,5%. Эффективная доходность: 18,6%.
ГК Самолет БО-П16 (RU000A10BFX7): погашение 06.04.28, ежемесячный купон 25,5%. Эффективная доходность: ~19,2%.
ГК Самолет БО-П18 (RU000A10BW96): погашение 06.06.29, ежемесячный купон 24%. Эффективная доходность: ~21,4%.
Средняя доходность портфеля: ~20%.
Это идеи для анализа, а не готовые портфели. Диверсификация и понимание бизнеса эмитента критически важны. Не забывайте учитывать налоги, комиссии и возможность использования ИИС для повышения доходности.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!