Не преступник, а жертва обстоятельств: ЦБ будет «реабилитировать» продавцов криптовалюты
Продажа биткоинов может обернуться серьезными проблемами с правоохранительными органами, даже если вы действовали абсолютно законно. Банк России признал системную проблему: добросовестные продавцы криптовалюты регулярно попадают в базы подозрительных операций, получив платеж от мошенников. Чтобы исправить эту ситуацию, регулятор совместно с МВД начал работу над механизмом, который позволит отличить рядового участника рынка от злоумышленника.
По словам директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, проблема носит массовый характер. Мошенники часто используют украденные у жертв деньги для покупки криптовалюты. Когда такой перевод поступает продавцу цифровых активов, формально операция выглядит как участие в схеме по обналичиванию незаконных средств. Это автоматически вносит человека в списки для проверок, несмотря на то, что он просто получил оплату за свой товар.
Суть предложения ЦБ: создание системы дифференциации
Банк России предлагает МВД разработать специальный механизм, условно названный «реабилитацией». Его цель — создать четкие критерии, позволяющие отличать добросовестных участников рынка от реальных преступников. После проведения необходимых проверок и допросов, которые подтвердят отсутствие злого умысла, с продавца должны быть сняты все подозрения и связанные с ними риски (например, блокировка счетов).
Последствия для рынка: шаг к легитимизации криптоэкономики
Данная инициатива может стать важным шагом на пути к более взвешенному регулированию цифровых активов в России. Признание проблемы и попытка ее системного решения со стороны главного финансового регулятора сигнализирует о растущем понимании реалий крипторынка. Это может снизить репутационные и правовые риски для граждан, занимающихся торговлей криптовалютой на законных основаниях, и способствовать развитию более прозрачного сегмента экономики.
Перспективы реализации: что ждать участникам рынка
Окончательные параметры и сроки внедрения механизма пока не определены. Успех инициативы будет зависеть от эффективности взаимодействия Банка России и МВД в разработке практических инструкций для правоохранительных органов. Для добросовестных продавцов криптовалюты это означает потенциальное снижение административного давления и создание более предсказуемых правовых условий для ведения деятельности.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!