Обмен криптовалюты на рубли стал рискованнее, — Ведомости
Менять крипту на рубли становится игрой с огнём: массовые мелкие переводы, блокировки по 115-ФЗ и риск попасть под уголовную статью делают p2p-торговлю всё более опасной даже для обычных пользователей.
В последние месяцы продавцы криптовалют всё чаще сталкиваются с массовым дроблением рублевых переводов при p2p-торговле — поступает десятки мелких платежей от разных лиц, передают Ведомости. Банки воспринимают такие схемы как подозрительные и блокируют счета по 115-ФЗ.
Раньше дробили редко. Теперь до 99% сделок идут через “треугольники” — в том числе из-за ухода Qiwi и ужесточения контроля. Центробанк требует от банков внимательнее отслеживать такие схемы.
Почему p2p-торговля становится всё опаснее
банки усилили антифрод-мониторинг после появления уголовной ответственности за “дропперство” в 2025 году;
массовое дробление переводов привело к тому, что p2p-торговля стала мишенью для блокировок;
продавцы криптовалют всё чаще попадают под подозрение, даже если они действуют легально.
На этом фоне p2p-торговля с дроблением стала массовой — и всё более опасной.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!