Ограничат количество банковских счетов для мигрантов в борьбе с мошенничеством
Комитет Государственной Думы по финансовому рынку предложил дополнить законопроект, нацеленный на усиление защиты граждан от телефонного и интернет-мошенничества, положениями, ограничивающими количество банковских счетов для мигрантов. Этот документ внесен правительством России и разработан по поручению президента для улучшения мер противодействия преступлениям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий (ИКТ).
Комитет поддержал принятие законопроекта в первом чтении, отметив необходимость его доработки ко второму. Председатель комитета Анатолий Аксаков подчеркнул, что на заседании Думы депутат Андрей Луговой предложил несколько инициатив, поддержанных председателем Госдумы Вячеславом Володиным. «Мы должны... эти вопросы тоже отразить в своем заключении», — добавил он, и члены комитета согласились с данным предложением.
Луговой предложил ограничить количество банковских счетов для мигрантов до одного банка на одного мигранта и разрешить открытие счетов только по загранпаспортам, а также привязать ИНН к банковским счетам. Аксаков считает, что это необходимо для облегчения контроля за использованием счетов в законных и незаконных целях. Он отметил, что в настоящее время счета открываются по разным документам.
Что касается привязки ИНН к банковским счетам, Аксаков считает, что это должно распространяться и на трудовых мигрантов. «Мне говорили, что у иностранных граждан, которые приезжают к нам в Россию и начинают работать, у них нет ИНН. Я специально узнавал, есть ИНН», — сообщил он. Усиление контроля за счетами и операциями мигрантов необходимо из-за активного использования иностранных граждан в схемах отмывания денег и сомнительных операций.
Банк России поддерживает законопроект, но предлагает доработки ко второму чтению. Начальник управления методологии и стандартизации информационной безопасности и киберустойчивости департамента информационной безопасности ЦБ Виктория Никитина заявила: «В первую очередь речь идет о компенсационном механизме при списании денежных средств с банковского счета клиента».
В настоящее время ответственность за списание денежных средств лежит только на банках. «Вместе с тем в поручении президента, а также это вытекает из поручения председателя правительства, что этот механизм должен урегулироваться, и ответственность должна быть солидарной. То есть ее должны нести как операторы связи, так и банки», — пояснила Никитина. Аксаков попросил уточнить, в чем заключается солидарность.
«Если оператор связи не выполнил антифрод-мероприятия, не выявил мошеннический звонок, не передал в ГИС информацию для банков, в таком случае он в полном размере несет ответственность, если банк при этом выполнил свои обязанности по закону. Если оператор связи выполнил обязанности по закону, при этом банк нарушил, тогда ответственность несет банк. Если оба участника процесса нарушили свои обязанности, то обязанность будет солидарной», — ответила Никитина. «Это ключевой вопрос», — добавила она. Аксаков предложил это также отразить в заключении комитета, все согласились.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!