ФНС, Росфинмониторинг и банки с лета начинают жёстче следить за переводами и снятием наличных. Переводишь деньги друзьям или получаешь оплату на карту — лучше знать, какие операции теперь могут вызвать подозрение.
С 1 июня Федеральная налоговая служба начнет тщательнее следить за переводами между физлицами. Поводом для проверки могут стать регулярные поступления от разных людей, крупные суммы без объяснения или переводы, похожие на оплату за услуги.
Речь не о новых налогах с каждого перевода. Налоговая не отслеживает конкретные операции в режиме онлайн, но у неё есть доступ к данным по счетам. Если вы стабильно получаете деньги на карту, но не зарегистрированы как ИП или самозанятый — это может быть расценено как скрытый доход.
Под особым контролем:
продажа недвижимости, авто или другого имущества;
переводы от незнакомцев;
доходы, превышающие официальные;
повторяющиеся переводы от одних и тех же людей.
Если налоговая решит, что это доход, то может потребовать уплату НДФЛ и начислить пени за просрочку.
Что не облагается:
переводы друзьям и родственникам
разовые подарки
возвраты долгов
Важно: если под личные переводы маскируется бизнес, налоговая это заметит.
Совет — сохраняйте подтверждения: расписки, дарственные, договоры, чеки. Это поможет доказать законность переводов.
С лета Росфинмониторинг сможет приостанавливать операции до 10 дней, если возникнут подозрения в отмывании денег. Это касается дропперов — посредников, через которых проходят украденные средства. Если подтвердится участие в схеме — деньги могут изъять.
Обычные пользователи не должны пострадать, но случайно попасть под подозрение всё же можно — например, если вы перевели деньги знакомому, а он оказался участником схемы.
Банки получат право ограничивать выдачу наличных, если подозревают, что клиент попал под влияние мошенников. В этом случае:
не более 50 тысяч рублей в сутки — на 2 дня;
до 100 тысяч рублей в месяц — при высоком риске.
А еще с 30 мая вводится новый лимит на переводы по упрощённой идентификации — до 100 000 рублей. Если нужно больше — потребуется открыть банковский счёт.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!
