Получить статус квалифицированного инвестора стало проще
Главное о новом изменении: какие экзамены нужно сдать? Насколько сложными будут вопросы? Куда обращаться для сдачи экзамена? Ответы в статье:
Банк России расширил перечень документов, которые позволяют признать инвестора квалифицированным. Теперь получить статус «квала» можно будет не только за счет высокого дохода, крупного капитала или опыта работы на финансовом рынке, но и подтвердив свои знания на специальном экзамене.
Новые правила вступают в силу с 31 августа 2026 года. Ранее по образовательному критерию учитывались только международные документы специалистов в области финансового анализа, инвестиционного консультирования, управления активами и рисками, например CFA.
Какие сертификаты позволят получить статус «квала»
Успешная сдача специального экзамена подтверждается одним из документов, включенных Банком России в новый перечень. Среди них — «Квалифин» Национальной финансовой ассоциации и инвестиционный сертификат Московской биржи (MOEX Investor Certificate).
Также учитываются сертификат финансового аналитика НФА и аттестат инвестиционного советника Национальной ассоциации участников фондового рынка.
Если инвестор предъявит один из таких документов, брокер или управляющая компания смогут признать его квалифицированным без выполнения других требований.
Как сдать экзамен?
Разберём историю на примере экзамена на MOEX Investor Certificate. Он проводится дистанционно с применением прокторинга и включает 550 вопросов по инструментам для квалифицированных инвесторов, управлению рисками, правовому регулированию рынка, финансовому учету и отчетности, анализу данных и финансовой математике.
Зарегистрироваться на экзамен можно будет на Финуслугах. Перед сдачей потребуется пройти идентификацию по паспорту. Для подготовки инвесторы смогут бесплатно пройти демо-тест.
После успешной сдачи сертификат появится в личном кабинете в течение семи дней. Документ является именным, имеет уникальные реквизиты и централизованно учитывается в Национальном расчетном депозитарии. Поэтому при переходе к другому брокеру инвестору не придется заново подтверждать свой статус.
Это открывает для частных лиц возможность получить статус квалифицированного инвестора в контуре отечественной сертификации, опираясь на свои знания. Теперь для тысяч подготовленных инвесторов путь к ранее недоступным сегментам финансового рынка станет проще и понятнее. Миссия Московской биржи – сделать финансовый рынок более доступным и повысить уровень финансовой грамотности в стране, — Виктор Жидков, председатель правления Московской биржи.
По словам зампредседателя Банка России Михаила Мамуты, новый механизм позволит получить статус квалифицированного инвестора не за счет крупной суммы на счетах или высокого дохода, а благодаря собственным знаниям. В ЦБ рассчитывают, что это будет стимулировать инвесторов лучше разбираться в рисках и сложных финансовых инструментах.
Какие еще есть способы стать квалифицированным инвестором
Образовательный критерий — только один из способов получить статус. Инвестор также может подтвердить достаточный доход за последние два года или необходимый размер имущества, опыт работы в организации на рынке ценных бумаг либо опыт самостоятельного инвестирования.
Кроме того, учитывается профильное образование, а в некоторых случаях требования можно выполнить за счет комбинации нескольких критериев. Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер или управляющая компания.