Рост онлайн-мошенничества усиливает давление на нелегальный финрынок
Рост финансовых преступлений
Росфинмониторинг сообщил, что большинство финансовых преступлений в стране происходит в виртуальной среде. В отчете за 2025 год указано, что мошенники используют цифровые платформы, телеграм-каналы и чат-ботов. В документе подчеркивается: "В настоящее время подавляющее большинство случаев мошенничества на финансовом рынке совершается в виртуальном пространстве с использованием информационно-коммуникационных технологий (посредством цифровых платформ, телеграм-каналов, чат-ботов и т.п.)". Такая динамика говорит о том, что злоумышленники все активнее переходят в онлайн, где проще скрыть следы и привлечь жертв через персональные сообщения и видимость доверия.
Возбужденные уголовные дела
По данным отчета, за прошлый год правоохранительные органы возбудили 50 уголовных дел в отношении организаторов финансовых пирамид и псевдоброкеров. Материалы для расследований подготовил Росфинмониторинг. Ведомство отметило, что одна из крупнейших разоблаченных схем работала с 2022 года. Сотрудникам финансовой разведки совместно с правоохранительными органами удалось остановить деятельность структуры, которая привлекала деньги граждан под видом инвестиций. Такие дела демонстрируют рост давления на нелегальных участников финансового рынка и повышение контроля над цифровыми операциями.
Детали раскрытой схемы
В отчете представлено описание крупнейшей пирамиды, которую выявили в прошлом году. В документе говорится: "По предварительным данным, организатором схемы стал предприниматель, в криминальную деятельность также были вовлечены двое его родственников. Действуя через подконтрольную фирму по монтажным работам, злоумышленники под видом займов привлекали денежные средства граждан. Взамен инвесторам обещали высокую доходность – до 25% годовых". Мошенники рекламировали проект как безопасный способ вложений, но фактически использовали поступающие средства на личные нужды. Это привлекало внимание граждан, которые рассчитывали на высокую прибыль при минимальных рисках.
Ущерб и пострадавшие
По оценке Росфинмониторинга, в фальшивую инвестиционную схему вложились не менее 200 человек, а общий объем привлеченных денег достиг примерно 600 млн руб. Все средства участники группы тратили по собственному усмотрению, не выполняя обязательств перед вкладчиками. Против организаторов уже возбуждено уголовное дело. Такие случаи отражают масштаб проблемы, поскольку многие граждане сталкиваются с агрессивной рекламой и обещаниями высокой доходности на фоне общего роста интереса к инвестициям.
Отмывание доходов
В отчете отмечено, что за прошлый год выявлены схемы легализации преступных доходов на сумму 2,7 млрд руб. Мошенники использовали недвижимость, дорогие автомобили и наличные деньги. Сумма арестованных правоохранительными органами средств фигурантов достигла 688 млн руб. Эти данные демонстрируют, что преступные группы продолжают использовать материальные активы для сокрытия происхождения доходов, а государственные структуры усиливают контроль за подозрительными операциями.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!
