Сбербанк предлагает регулировать криптовалюты через банки
Сбербанк представил Банку России и Совету Федерации предложения по созданию банковской инфраструктуры хранения и управления криптовалютами. Как заявил исполнительный директор дивизиона «Альтернативные платежные методы» Сбербанка Анатолий Пронин, кредитные организации могут стать кастодианами токенов, предоставляя клиентам услуги хранения, управления и правовой защиты.
Банки будут нести ответственность
Согласно концепции Сбербанка, банк-кастодиан (депозитарный банк) будет нести ответственность за сохранность криптоактивов, в том числе в случае взлома или утери. Об этом пишут в Ведомости. Также банки будут обеспечивать идентификацию клиентов через ЕСИА и проверку их статуса — квалифицированный инвестор, субъект санкционного списка и т.д. Все транзакции будут подлежать казначейскому учету, финансовому мониторингу и системе скоринга.
Клиенты смогут хранить криптокошельки в «контуре» банка. При этом каждая операция будет проходить автоматическую проверку рисков: Сбер предлагает использовать трехуровневую модель, аналогичную белорусской — с классификацией транзакций, блокировкой подозрительных и формированием скорингового рейтинга кошельков.
Банки также смогут предоставлять данные Росфинмониторингу, включая информацию о клиентах и перемещении их криптоактивов. Предлагается установить лимиты на обмен криптовалют в фиат и обратно.
Криптопереводы станут прозрачными
Пронин подчеркнул необходимость отдельной отчетности по операциям с криптовалютами. Это, по его словам, повысит прозрачность и соответствие антиотмывочному законодательству.
Сбербанк также выступил за контроль трансграничных сделок: получатели из «недружественных» стран должны подтверждать правомерность операций. В случае необходимости банк будет запрашивать у клиентов сопроводительные документы.
ЦБ выступает против массового внедрения криптовалют
Центробанк выступает против использования криптовалют как средства платежа внутри страны и ограничивает их доступ для неквалифицированных инвесторов. Сейчас в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) тестируется использование криптовалюты для внешнеторговых расчетов, но в рамках жесткого контроля и только для квалифицированных участников.
В Госдуме продолжается обсуждение законопроектов, касающихся оборота криптовалют. Среди них — поправки, признающие цифровые активы вещдоками, а также нормы, предусматривающие штрафы и конфискацию за расчёты криптовалютой на территории РФ.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!