Шальные деньги: как действовать при получении перевода от незнакомца?
Получили неожиданный банковский перевод от незнакомца? Не спешите радоваться или паниковать. Первым делом свяжитесь с банком, уточните детали перевода и сохраните всю информацию для возможного возврата средств.
Вы сидите, никого не трогаете, видите оповещение от банка: на счет поступили деньги от неизвестных. Что делать?
Обратиться в поддержку банка или позвонить на горячую линию: сообщить о поступивших с неизвестного номера деньгах, уточнить детали (как прислали деньги: по СБП или номеру карты? Когда и из какого банка?).
Сохранить информацию о возврате «на всякий случай»: скриншот с мобильного или документы об отмене перевода из личного кабинета банка.
Если кто-то звонит или пишет по поводу перевода, можно кратко сообщить: банк скоро вернет деньги отправителю.
Главное — свести общение к минимуму: если на связи мошенники, они попытаются выпытать личную информацию о владельце телефонного номера или карты. Или запугать.
Не стоит переводить куда-то или снимать чужое. Отправлять деньги без участия банка тоже. Это риск стать соучастником мошенничества, подставным дроппером, и попасть под уголовную статью:
174 — отмывание преступных доходов (до 7 лет лишения свободы);
159 — мошенничество (до 10 лет лишения свободы);
187 — неправомерный оборот средств платежей, она применяется все чаще (обычно речь о картах).
А если деньги не вернуть — нарушите Гражданский кодекс, попадая под статью о необоснованном обогащении.
«Многоходовочка» аферистов: после перевода написать якобы из силовых структур, попытаться запугать человека тем, что деньги ему прислали от запрещенной в РФ или экстремистской организации. Однако если организацию реально внесли в список запрещенных, ее счета в российских банках заблокируют.
Столкнулись с подобным шантажом? Тогда:
сохраните переписки и сделайте скриншоты;
запишите открытые контакты мошенника;
передайте данные в полицию вместе с заявлением об угрозах и вымогательстве.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!