Т-Банк предупреждает: избегайте мошенничества по схеме "треугольник"
Т-Банк начал предупреждать продавцов криптовалюты о рисках схемы «треугольник», сообщили в юридическом агентстве Cartesius, на что обратили внимание в РБК Крипто. Речь идёт о случаях, когда мошенник переводит деньги жертвы продавцу в качестве оплаты за вашу P2P-сделку. В итоге продавец, сам того не зная, становится посредником.
Банк подчёркивает: операции с криптовалютой не запрещены. Однако если отправитель пожалуется, клиенту советуют вернуть средства, чтобы избежать обращения в ЦБ и риска блокировки счёта. При повторных случаях банк может ограничить дистанционное обслуживание.
Юридические аспекты возврата средств
Юристы уточняют: формально продавец не обязан возвращать деньги, если сделка была реальной. Но с учётом требований 161-ФЗ и риска возбуждения уголовного дела возврат нередко становится самым простым способом закрыть вопрос и не попасть в банковские «чёрные списки».
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!