ЦБ внедряет платформу для борьбы с дропами в банковской системе
Центробанк предложил создать единую платформу для борьбы с дропами — людьми, открывающими счета для обналичивания и теневых операций. Цель — не просто сбор данных, а возможность для банков видеть риск-профили друг друга.
ЦБ объяснил, зачем банковской системе нужна единая платформа для борьбы с дропами — людьми, которые открывают счета для обналичивания и серых схем. Задача не в том, чтобы просто собирать данные, а в том, чтобы банки видели риск-профиль друг друга.
По словам зампреда Ольги Поляковой, дропы перестали концентрироваться в крупных банках — там их быстро выявляют и закрывают счета. Теперь схемы уходят в средние и небольшие банки, операции дробятся на суммы по 100–150 тысяч рублей и распределяются между разными картами.
Отдельный банк видит только фрагмент картины, тогда как ЦБ видит всю систему. Новая платформа ускорит обмен данными и поможет точнее настраивать комплаенс, чтобы ловить такие схемы на раннем этапе.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!