Центральный банк обновляет правила выявления мошенничества с цифровым рублём
Расширение признаков мошенничества с цифровым рублём
Центральный банк Российской Федерации обновил перечень признаков мошеннических переводов, которые теперь включают операции с цифровым рублём. Эти изменения были опубликованы в приказе, доступном на сайте регулятора. Новый порядок вступит в силу 1 января 2026 года. В документах указано, что среди признаков мошенничества находятся «признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента», а также «признаки, выявляемые в отношении переводов денежных средств, в том числе при осуществлении приема к исполнению распоряжений пользователя платформы цифрового рубля».
Новые условия для проверки переводов
Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России, в интервью подчеркнул, что обновлённый список признаков мошенничества учитывает изменения в номерах телефонов для входа в интернет-банк. Также банки будут получать информацию от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например, если он стал использовать нетипичного интернет-провайдера. Кроме того, теперь банки будут проверять крупные переводы по системе быстрых платежей (СБП) от 200 тысяч рублей, которые осуществляются на "незнакомых" лиц. Это касается случаев, когда клиент не совершал операций с данным человеком как минимум полгода. Важно, что перед этим переводом клиент должен был отправить деньги самому себе через СБП, что станет дополнительным условием для проверки.
Актуальные признаки мошеннических операций
На данный момент в перечне признаков мошеннических операций, которым обязаны следовать банки, содержится шесть основных пунктов. В частности, банки должны временно приостанавливать переводы на счета, по которым ранее были зафиксированы мошеннические операции, а также переводить деньги лицам, в отношении которых имеется информация о возбужденных уголовных делах. К тому же кредитные организации должны учитывать данные, поступившие от сторонних источников, подтверждающих наличие мошеннической операции. Например, информация от операторов связи о нетипичной активности телефона клиента или о росте числа входящих смс-сообщений с новых номеров. Дополнительно банки обязаны приостанавливать переводы на счета, идентифицированные как мошеннические, по данным базы данных Банка России. Также стоит учитывать нетипичность операции для клиента, которая может проявляться в размере перевода, частоте, времени и месте совершения транзакции. Важно и то, если попытка провести операцию была осуществлена с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками и зафиксированного в базе данных регулятора.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!
