Ваш ребенок зарегистрировал карту? Банки начали массовую проверку подростковых счетов
Банк России ввел новые жесткие правила контроля за счетами несовершеннолетних. Теперь кредитные организации обязаны отслеживать операции подростков и информировать их родителей о подозрительных переводах. Рассказываем, какие суммы попадают под надзор и чем это грозит мошенникам.
Банк России выпустил новые методические рекомендации для кредитных организаций, обязывая их уделять повышенное внимание операциям несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет. Регулятор отмечает, что подростков все чаще вовлекают в схемы обналички, отмывания средств и незаконного бизнеса.
Какие новые обязанности появились у банков
Согласно документу, банки должны информировать родителей или законных представителей о выпуске карт и подозрительных операциях подростков. Также кредитные организации обязаны собирать данные о родственниках, от которых могут поступать переводы, чтобы отличать легитимные поступления от потенциально рискованных.
Введено ограничение на переводы от посторонних лиц
Ключевым нововведением стало ограничение на зачисления от посторонних лиц — теперь их сумма не может превышать 100 тысяч рублей в месяц. Это мера призвана осложнить использование подростковых счетов для проведения крупных сомнительных операций и минимизировать риски финансовых злоупотреблений.
Банки получили право блокировать подозрительные операции
При малейших подозрениях на использование подростков в теневых схемах кредитные организации вправе блокировать или отклонять операции. Это позволяет оперативно пресекать противоправную деятельность и защищать как самих несовершеннолетних, так и их семьи от финансовых потерь.
Обязательная разъяснительная работа с подростками
Кроме того, банки обязаны вести активную разъяснительную работу: объяснять несовершеннолетним клиентам базовые правила финансовой безопасности. Речь идет о недопустимости передачи карт и реквизитов третьим лицам, а также об опасности соглашаться на переводы по просьбе незнакомцев.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!