Банк России отменяет письма надзора благодаря снижению подозрительных операций
Отмена писем надзора за кредитными организациями
Банк России решил отменить некоторые письма, касающиеся надзора за кредитными организациями, которые участвуют в подозрительных операциях. Об этом сообщил регулятор, подчеркнув, что изменения касаются писем от 4 сентября 2013 года № 172-Т и от 13 апреля 2021 года № ИН-01-12/23.
История и цель издания документов
Эти документы были первоначально выпущены для снижения вовлеченности банков в проведение сомнительных операций. Они содержали актуальные на момент издания инструменты для надзора и контроля.
Снижение объемов подозрительных операций
Отмена писем связана с тем, что объемы подозрительных операций последовательно уменьшаются. Платформа "Знай своего клиента" предоставила возможность оперативно информировать о рисковых клиентах, что позволило сосредоточиться на улучшении внутренних контрольных процедур банков в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Смещение акцента на внутренний контроль
Теперь Банк России уделяет внимание повышению качества внутренних процедур контроля в банках и оценивает, насколько эффективно они предотвращают подозрительные операции. Это стратегическое изменение направлено на улучшение общей безопасности и надежности банковской системы.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!