Банк России требует усилить контроль за открытием счетов несовершеннолетним
Банк России обнаружил случаи, когда несовершеннолетние открывали банковские счета без необходимого согласия своих законных представителей.
"Банки должны открывать счета несовершеннолетним только при наличии письменного согласия законных представителей. Кредитным организациям следует внимательно следить за наличием этого согласия у клиентов в возрасте от 14 до 18 лет при открытии банковского счета", - заявил регулятор.
Также было отмечено: "Мы выявили, что некоторые банки открывают счета несовершеннолетним без такого согласия или не имеют документального подтверждения его получения".
Проблемы и риски
Подобные случаи могут создавать условия для вовлечения подростков в рискованные финансовые операции, в которых они выступают в качестве подставных лиц — так называемых дропперов.
"Как правило, целью таких операций являются отмывание преступных доходов, незаконная предпринимательская деятельность или другие противоправные действия", - заключил регулятор.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!