Банк России усиливает борьбу с мошенничеством в Системе быстрых платежей
Мошеннические схемы и новые меры безопасности в Системе быстрых платежей
Мошенники всё активнее используют Систему быстрых платежей (СБП) для обмана россиян, убеждая их переводить крупные суммы самим себе. В связи с этим, Банк России планирует включить такие переводы в перечень признаков мошеннических операций. Об этом сообщил Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности ЦБ РФ. По его словам, мошенники чаще всего склоняют людей переводить свои сбережения на счета в других банках, что делает похищение средств более простым, особенно если злоумышленники уже получили доступ к этим счетам. "Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете", - отметил Уваров.
Условия, при которых будут учитываться переводы
Важно отметить, что банки будут учитывать такие переводы только в том случае, если в тот же день клиент попытается перевести деньги другому лицу, которому не переводились средства в течение последних шести месяцев. "Но обращаю внимание, что банки будут его учитывать, если в этот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не совершал никакие переводы", - уточнил он. Уваров добавил, что с момента последнего обновления перечня признаков мошеннических операций прошло более года, и за это время злоумышленники разработали новые схемы обмана. В ответ на это, Банк России решил дополнить существующие критерии новыми признаками мошенничества.
Новые признаки мошеннических операций
Часть новых признаков будет аналогична тем, которые с сентября 2024 года действуют для предотвращения мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. Приказ с обновленными признаками мошеннических переводов будет опубликован в ближайшее время. В июле 2024 года Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций до шести. Согласно этим критериям, кредитные организации обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее фиксировались мошеннические операции. Также важным критерием является наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.
Сотрудничество с третьими сторонами для предотвращения мошенничества
Кроме того, банки должны учитывать данные от сторонних организаций, подтверждающие подозрительные операции. Например, информация от операторов связи о нехарактерной телефонной активности клиента перед переводом денег или росте числа входящих сообщений с новых номеров. Финансовые учреждения обязаны приостанавливать переводы на счета, которые уже попали в базу данных Банка России о мошеннических счетах. Необходимо также избегать переводов, если операция была признана нетипичной для клиента, а также если попытка провести операцию была осуществлена с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, что также зафиксировано в базе данных регулятора.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!