Банк России запускает платформу "Антидроп" для борьбы с мошенничеством через ИНН
Банк России создаст платформу "Антидроп" с использованием ИНН
Банк России анонсировал планы по разработке платформы под названием "Антидроп", целью которой является эффективное отражение информации о дроперах — физических лицах, использующих свои карты или электронные кошельки для выводов средств в интересах мошенников. Об этом сообщил Богдан Шабля, глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка России, в ходе своего выступления на Международном банковском форуме.
Роль ИНН в новой платформе
Для реализации платформы "Антидроп" планируется внедрение единого идентификатора для физических лиц. В качестве такого идентификатора рассматривается ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика). Шабля отметил, что это решение поддерживается Федеральной налоговой службой (ФНС), и его внедрение имеет высокую вероятность успеха. "ИНН есть абсолютно у всех. Он выдается с рождения, его нельзя поменять", — подчеркнул он.
Обеспечение идентификации нерезидентов
Шабля также отметил, что единственным кругом лиц, не имеющим ИНН, являются физические лица-нерезиденты, которые открывают текущие счета в российских банках. "Но здесь мы тоже достигли понимания. Мы планируем сменить законодательство в этой части, для того чтобы, когда физическое лицо нерезидент обращалось в банк, при открытии текущего счета банк проверял наличие ИНН", — объяснил он. В случае отсутствия ИНН у нерезидента, банк будет обязан обратиться в ФНС для проверки и возможного присвоения номера. "ФНС будет проверять, есть ИНН или его нет. Если нет, то будет его присваивать и возвращать в банк", — добавил Шабля.
Общий охват и борьба с мошенничеством
Такой подход обеспечит 100% охват по ИНН, что, по мнению Шабли, позволит более точно отражать информацию о дропах физических лиц в системе. "Таким образом, у нас будет 100% охват по ИНН, и как раз это позволит корректно отражать информацию по дропам физическим лицам в этой базе", — заключил он.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!