Банк России заставит привязать счета к ИНН для борьбы с дроперами
Банк России внедрит обязательную привязку счетов к ИНН для борьбы с дроперами
Центральный банк Российской Федерации планирует ввести обязательное связывание банковских счетов граждан с ИНН в рамках мер по противодействию деятельности дроперов. Об этом заявила заместитель председателя Банка России Ольга Полякова.
Создание платформы "Антидроп" для отслеживания дроперов
Ранее Богдан Шабля, глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ, на Международном банковском форуме сообщил о планах Банка России использовать ИНН для разработки платформы "Антидроп". Эта система позволит корректно фиксировать информацию о дроперах, то есть физических лицах, которые выступают посредниками мошенников.
Обязательное требование для банков
Полякова подчеркнула: "Если раньше для банков не было обязательного требования устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета, то мы такое требование введем - и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее. То есть банкам самостоятельно нужно будет дособирать необходимые данные. У банков уже сейчас есть инструменты ФНС России, позволяющие узнать ИНН клиента, не беспокоя гражданина".
Запуск платформы и преимущества использования ИНН
Эта инициатива необходима для функционирования новой платформы "Антидроп", запуск которой запланирован на середину 2027 года. ИНН будет использоваться в качестве основного идентификатора клиента в системе. Полякова отмечает, что согласно опросам, проведенным среди банков, они подтвердили целесообразность такого подхода.
Проблема дроперов в финансовой системе
Дроперы представляют собой посредников мошенников, предоставляющих свои банковские карты или электронные кошельки для вывода незаконных денежных средств. Новая мера направлена на снижение рисков, связанных с их деятельностью.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!