Банки ОАЭ начали массовую «зачистку» компаний с российскими корнями
В Объединённых Арабских Эмиратах началась новая волна закрытий счетов и ограничений операций в отношении компаний, связанных с Россией. Как выяснил РБК, после весенней проверки, проведённой местными регуляторами, около 20–30% компаний с российскими учредителями столкнулись с уведомлениями о проверках, отказами в обслуживании и полным блокированием счетов.
По словам управляющего партнёра FTL Advisers Марии Чумановой, речь идёт о «зачистке российских портфелей» в банках ОАЭ. В числе причин — ужесточение комплаенс-политики и стремление избежать рисков повторного включения страны в серый список FATF. При этом, как отмечают консультанты, даже формальные нарушения — например, задержка ответа на банковский запрос или ошибка в документах — могут привести к закрытию счетов. Связь с Россией, по словам собеседников издания, рассматривается как дополнительный фактор риска.
Ключевые причины закрытий:
отсутствие или задержка ответов на банковские запросы;
ошибки или неполный пакет документов, включая отсутствие перевода или нотариального заверения;
транзакции вне рамок лицензии или заявленной деятельности;
подозрительная активность по счетам, в том числе операции с офшорными юрисдикциями;
сделки с государствами из чёрного списка FATF (Иран, КНДР, Мьянма);
попадание компании, её бенефициаров или партнёров в санкционные списки США, ЕС, Великобритании, Канады и Австралии.
Как пояснил партнёр коллегии адвокатов Pen & Paper Станислав Данилов, банки в ОАЭ обычно не открывают счета напрямую для российских юрлиц — вместо этого используется структура с регистрацией локальной компании. Однако наличие российского бенефициара всё чаще становится основанием для отказа в обслуживании.
Ситуация осложняется малым количеством финансовых учреждений в стране — не более 20 банков, — отмечает руководитель юридической группы Amond & Smith Иван Тихоненок. Это ограничивает возможности компаний по смене обслуживающего банка.
Первые массовые закрытия счетов начались в 2024 году, но нынешняя волна носит более системный и жёсткий характер, заключают эксперты.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!