Банки России внедрят отчетность по мошенничеству с банкоматами с 2027 года
Банки в России с 2027 года будут обязаны предоставлять новую форму отчетности, касающуюся мошеннических операций по снятию наличных через банкоматы. Это следует из проекта указания, размещенного на сайте Банка России.
Новая форма отчетности
Как указано в документе, вводится форма отчетности 0409073 под названием "Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов". Целью этой формы является оценка количества и объема операций по снятию наличных, которые соответствуют признакам выдачи без добровольного согласия клиента.
Под операциями без добровольного согласия подразумеваются такие, которые проводятся либо без ведома клиента, либо с его согласия, полученного путем обмана или злоупотребления доверием. Планируется, что данное указание вступит в силу 1 января 2027 года. Публичное обсуждение проекта продлится до 26 января 2026 года, в течение которого принимаются предложения и замечания.
Меры противодействия мошенничеству
Документ также предписывает банкам при обнаружении признаков мошенничества при снятии наличных уведомлять клиента и временно, на 48 часов, ограничивать снятие средств до 50 000 рублей в день. В новой отчетности кредитные организации должны будут фиксировать количество и объем операций, на которые распространялось это ограничение.
Отчетность будет составляться банками ежеквартально, что позволит лучше мониторить и анализировать случаи мошеннических действий.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!