Формируем облигационный портфель на 100 тыс. с доходностью 19% годовых
Создание облигационного портфеля на 100 тыс. руб. с акцентом на надежные и ликвидные бумаги без оферт и амортизации. Включены облигации с фиксированным и плавающим купоном, а также небольшая доля ОФЗ. Ожидаемая доходность составляет 19% годовых, что на 2,5% выше ключевой ставки. Подробности выбора и состав портфеля доступны в сопроводительной таблице.
Собираем облигационный портфель на 100 тыс. Критерии простые: без оферт и амортизации, надежные, ликвидные бумаги с хорошим купоном (желательно ежемесячным), со сроком свыше 2 лет. А вот по видам бонды подобрали разные: как фиксы, так и флоатеры. Разбавили весь букет небольшой долей ОФЗ. Подробнее в таблице. Общая доходность портфеля — 19% годовых, что выше ключа на 2,5%.
Облигации с фиксированным купоном
ГТЛК 2P-08 — 13 облигаций на сумму ₽13 975 Выпуск RU000A10BQB0 с погашением в середине 2028 года и ежемесячным купоном 19,5% годовых. Рейтинг ruAA- от Эксперт РА и AA-(RU) от АКРА. Подробный разбор ГТЛК — в IF Bonds.
Селигдар 6Р — 13 облигаций на сумму ₽13 260 Бумага RU000A10D3S6 для тех, кто хочет зафиксировать неплохой доход на фоне сырьевой истории. Доходность к погашению: 18,91% с погашением в январе 2028 года. Рейтинг: A+ / A+ / AA- Разбор эмитента — в IF Bonds.
Самолёт P16 — 6 облигаций на сумму ₽6 912 Добавим немного риска для повышения доходности портфеля. Выпуск RU000A10BFX7 с погашением в апреле 2028 года и высоким ежемесячным купоном 25,5%.
Самолёт P18 — 6 облигаций на сумму ₽6 816 Еще один выпуск Самолета RU000A10BW96 с погашением в середине 2029 года. Купон ежемесячный — 24%. Разбор Самолета — в IF Bonds.
ВИС Ф БП09 — 13 облигаций на сумму ₽13 169 Бумага RU000A10C634 одного из крупнейших российских инфраструктурных холдингов. Входит в перечень системообразующих компаний. Доходность к погашению — 17,61%, купон — 17%. Подробности — в IF Bonds.
Флоатеры (купон зависит от ключевой)
iПозитив Р1 — 12 облигаций на сумму ₽11 904 Из отличий — это близкий флоатер с ежемесячным купоном КС+1,7%. Выпуск RU000A109098, погашение уже в середине 2027 года. Рейтинг Эксперт РА AA и AA- от АКРА.
Системa 1P30 — 10 облигаций на сумму ₽9 300 Доходность к погашению выпуска RU000A108GN7 — 24,04%. Купон — КС + 2,2%, в отличие от остальных — ежеквартальный, а не ежемесячный.
МСП Факт 1P1 — 13 облигаций на сумму ₽13 000 Бумага RU000A10D7Z2 предоставляет купон — КС + 3%. Погашение — 14.10.2027. Рейтинг: AA
ОФЗ
ОФЗ 26248 — 13 облигаций на сумму ₽11 609 ОФЗ SU26248RMFS3 с длинной дюрацией и высоким купоном по меркам ОФЗ — 12,25%. Погашение выпуска запланировано в середине 2040 года.
Не является инвестиционной рекомендацией. Не забывайте, что любой портфель, как дорогой пиджак, должен быть ушит под своего хозяина — под ваши цели, горизонт и отношение к риску.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!