Госдума меняет правила идентификации выгодоприобретателей для НПО и сбережений
Изменение правил идентификации выгодоприобретателей
Комитет Государственной Думы по финансовому рынку разработал законопроект, направленный на уточнение и совершенствование процедур идентификации выгодоприобретателей по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и долгосрочных сбережений в пользу третьих лиц.
Новые подходы к идентификации
Согласно предложенным изменениям, финансовые учреждения обязаны будут идентифицировать выгодоприобретателей не при подписании договоров, а непосредственно перед началом выплат по ним. Эти изменения делают процедуру идентификации аналогичной той, что применяется в контексте страховых договоров.
Исключения из общего правила
Однако, для финансовых организаций предусмотрено исключение: если у них возникают подозрения относительно того, что операция может быть связана с отмыванием доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, такие случаи будут рассматриваться отдельно.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!