Госдума ограничивает действия банковских агентов для борьбы с мошенничеством
Комитет Государственной Думы по финансовому рынку завершил подготовку ко второму чтению законопроекта, который исключает возможность идентификации физических лиц банковскими платежными агентами (БПА). Это нововведение направлено на то, чтобы БПА не могли открывать электронные кошельки, что ранее иногда происходило без ведома владельца с целью дропперства.
Законопроект ориентирован на борьбу с практикой дропперства, при которой злоумышленники, пользуясь обманом или за вознаграждение, получают доступ к банковским счетам граждан и используют их для мошеннических схем и обналичивания украденных денежных средств. Об этом ранее заявлял председатель комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Нововведения в законодательстве
Согласно действующему законодательству, кредитные организации имеют право привлекать банковских платежных агентов для идентификации физических лиц, в том числе в упрощенной форме. Однако новый законопроект вносит изменения в законы о противодействии легализации преступных доходов и о национальной платежной системе, исключая такую практику.
Теперь БПА не смогут открывать электронные кошельки и выдавать банковские карты, что должно пресечь неправомерное использование клиентских данных для незаконного открытия счетов без согласия владельца. Анатолий Аксаков подчеркивал важность этих мер.
Последствия и нарушения
В пояснительной записке указано, что Банк России фиксировал случаи нарушений процедуры идентификации со стороны БПА. Это проявлялось в незаконном использовании персональных данных для открытия электронных кошельков без ведома владельцев. Такие кошельки использовались для нелегальных переводов и расчетов с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино.
Подобные нарушения приводят к серьезным последствиям как для граждан, так и для банков. Граждане могут оказаться в базе данных о незаконных переводах, что ограничивает их финансовую активность и требует доказательства непричастности к этим операциям. В 2024 году Центральный банк России удовлетворил около 10 000 обращений от граждан с просьбой исключить их из таких баз, так как операции проводились без их согласия.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!