Госдума запускает законопроект для борьбы с дропперством и защитой граждан
Законопроект о борьбе с дропперством: нововведения в идентификации физических лиц
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, который исключает возможность идентификации физических лиц банковскими платежными агентами (БПА). Этот шаг направлен на борьбу с дропперством, и его планируется вынести на рассмотрение 18 ноября.
Цели и инициаторы законопроекта
Законопроект был внесен группой сенаторов и депутатов, возглавляемых председателем комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Его основная цель — пресечь действия злоумышленников, использующих счета граждан для мошеннических операций и обналичивания украденных денежных средств. Как отмечал Аксаков в своем Telegram-канале, злоумышленники получают доступ к счетам граждан либо в результате обмана, либо за вознаграждение.
Изменения в законодательстве
Действующее законодательство позволяет кредитным организациям привлекать БПА для идентификации физических лиц, в том числе через упрощенные процедуры. Однако предложенный законопроект вносит изменения в законы о противодействии отмыванию преступных доходов и о национальной платежной системе, исключая такую возможность. Это нововведение позволит предотвратить неправомерное использование клиентских данных для открытия электронных кошельков без согласия владельца.
Риски и нарушения в работе БПА
Согласно пояснительной записке к законопроекту, в ходе надзорной деятельности Банк России выявил случаи нарушения законодательства со стороны БПА. Это проявлялось в ненадлежащем исполнении обязанностей по идентификации. В частности, БПА допускали незаконное использование персональных данных для открытия электронных кошельков без ведома граждан. Такие действия создают значительные риски как для кредитных организаций, так и для граждан, на которых были открыты эти счета.
Поддержка правительства и ожидаемые результаты
Правительство Российской Федерации поддерживает данный законопроект. В отзыве кабмина указано, что предложенные изменения "позволят снизить вовлеченность кредитных организаций в проведение высокорисковых операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем". Кроме того, нововведения нацелены на минимизацию рисков нарушения прав и законных интересов граждан при совершении операций через банковские платежные агенты.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!