В октябре 2019 года Freedom Holding стал первой брокерской компанией из СНГ, чьи акции начали торговаться на NASDAQ, крупнейшей технологической бирже мира. Этот момент — выход холдинга в новую финансовую лигу — открыл перед Freedom Finance как беспрецедентные возможности для развития, так и высоко поднял планку по стандартам и качеству работы.
Пять лет назад Freedom Holding имел сильные позиции на постсоветских рынках, но за последние годы компания пережила настоящую трансформацию. Сегодня это глобальный цифровой холдинг с капитализацией в миллиарды долларов. Что изменилось в компании и стало ключевыми факторами успеха Freedom Finance?
Масштабы
2019 год: региональный лидер -> 2024 год: 22 страны и дальнейшая экспансия
На момент листинга у Freedom Finance было ограниченное международное присутствие — она представляла собой крупного регионального игрока с основной деятельностью в России, Казахстане, странах Центральной Азии и СНГ. Также были офисы на Кипре и в Германии.
К выходу NASDAQ холдинг готовился около 6 лет, структурировал бизнес, приводил отчетность к высоким стандартам публичных компаний — все это открыло доступ к международному капиталу и создало основу для дальнейшего роста.
Хотя компания уже имела амбиции по расширению, пять лет назад компания предоставляла классические брокерские услуги, ориентированные на частных инвесторов, с акцентом на постсоветские рынки. Численность клиентов у Фридом Финанс составляла чуть более 100 тысяч человек.
В 2024 году Freedom Holding действует уже в 22 странах, включая США, Грецию, Германию, Кипр, Узбекистан, ОАЭ, Армению. Число клиентов превысило 530 тысяч, а общий объем активов достиг $8 миллиардов. Это свидетельствует о значительной глобализации бизнеса.
Отметим, что Freedom активно развивает свое глобальное присутствие (более 10 офисов в странах ЕС). В 2020 году был куплен брокер Prime Executions Inc., который предоставил компании прямой доступ к торгам на NASDAQ и NYSE). Кроме того, одно из подразделений холдинга стало андеррайтером — прямым организатором размещений (IPO и SPO) иностранных компаний на американских биржах.
Капитализация
2019 год: $800 млн -> 2024 год: почти $6 млрд
Стоимость акций Freedom Holding на момент листинга составляла около $14, а капитализация компании была оценена рынком примерно в $800 млн. Сейчас Freedom Holding превратился в лидера финансового сектора с капитализацией, превышающей $5,9 млрд. Акции FRHC сегодня торгуются по цене выше $97, что отражает колоссальный рост (более чем на 500%) с момента выхода на биржу.
Отметим, что в орбите холдинга уже почти три десятка разных компаний. Так Тимур Турлов собирает свой «пазл» Freedom Finance из бизнесов в разных сегментах. Покупая стартапы, он всегда вкладывается с долгосрочным горизонтом: «За счет глубокой интеграции частей холдинга, обмена и анализа данных мы получим в итоге ту капитализацию, которая мне интересна, — говорит он. — Это сильно круче, чем вложиться в какой-то стартап, а потом в несколько раз дороже его продать».
Цифровизация
2019 год: начало развития собственных технологий -> 2024 год: полноценная финтех-экосистема
В 2019 году Freedom Holding понимал важность технологий, но цифровая трансформация компании была еще в зачаточной стадии. Примечательно, что тогда уже существовала собственная платформа для доступа к торгам Tradernet, но компания не имела такого международного масштаба, как сегодня, и масштаб использования цифровых продуктов был ограничен. «Фридом Финанс» делал акцент на классические инвестиционные решения.
За это время компания перешла от предоставления только брокерских услуг к созданию целой экосистемы финансовых продуктов. Холдинг значительно усилил свою цифровую инфраструктуру. Сегодня Freedom предлагает инновационные продукты, такие как онлайн-ипотека, автокредиты и мультивалютные карты.
Платформа Tradernet стала международной (работает на 16 языках) и предоставляет доступ к ключевым биржам мира, включая NASDAQ, Лондонскую и Франкфуртскую фондовые биржи. У компании два своих дата-центра, торговая платформа постоянно развивается, в ней активно используется AI.
В Казахстане был запущен SuperApp — приложение, объединяющее банковские, брокерские, страховые и потребительские сервисы. По словам CEO холдинга Тимура Турлова, компания ориентирована на максимальное удобство для клиентов: «Наша цель — предоставить пользователям возможность управлять всеми своими финансами в одном месте».
В систему Фридом, кроме инвестиций и цифрового банкинга, также входят розничная сеть продажи смартфонов (Freedom Mobile), сервисы электронной коммерции (Freedom Pay) и онлайн-бронирования билетов (Ticketon), онлайн-страхование (Freedom Insurance и Freedom Life), свой оператор связи Freedom Telecom (планирует развивать 5G-частоты). Продуктами «вселенной» Freedom пользуются около 7 млн человек.
Рекордные доходы
2019 год: выручка до $100 млн -> 2024 год: выручка более $1 млрд
Когда компания только вышла на NASDAQ, ее финансовые показатели были стабильными, но еще не столь внушительными. За 2019 фискальный год (предшествующий размещению на NASDAQ) выручка составила 74,3 млн. Речь шла скорее о будущем потенциальном росте. В 2024 финансовом году компания зафиксировала выручку в $1,64 миллиарда, а чистая прибыль выросла до $375 миллионов.
«Чтобы стать «голубой фишкой», нужен глобальный успех — на американском, европейском рынках или в рамках мировой экономики, — говорит основатель и глава компании Тимур Турлов. — Сейчас «Фридом Финанс» продолжает выходить на новые рынки (ОАЭ, Турция). Мы хорошо растем в Европе, где уже более 300 тысяч клиентов. Я уверен, что наши компетенции и продукты могут быть масштабированы и на другие страны».
