Как определить мошенников?
В мире финансов, наверное, больше всего мошенников: «звонки из Сбербанка», продажи бесполезных курсов по инвестициям, 100% дохода в день без рисков, трейдинговые сигналы «с потолка», пирамиды, и, конечно же, фейки Киры Юхтенко.
Давайте разберёмся, как быстро и надёжно определять тёмные схемы и обман.
Вы нашли привлекательную возможность
Предположим, вы наткнулись на интересный сайт, где вам предлагают заработать или сэкономить баснословные суммы. На что обратить внимание, чтобы не попасть на развод?
Внешний вид
Указана возможная прибыль выше, чем у финансовых управляющих с Уолл-Стрит
Проработанная реферальная система – признак пирамиды
Необходимость вступительного или регулярных «членских» взносов
Вас просят переводить деньги на счёт физического лица – сразу бежим без оглядки
Компания использует криптовалюту или собственные «токены» (которые даже не торгуются на бирже)
Внести деньги сложнее, чем вывести
На сайте нет раздела «политика конфиденциальности»
Цифровой след
О компании или человеке нет отрицательных отзывов или комментариев (или вообще нет информации в интернете)
Чрезмерная медийность: когда инвестиционную компанию пиарят Басков и Бузова, это неспроста
Документы
Отсутствие компании или человека в реестре инвестиционных советников ЦБ
Отсутствие у компании лицензии ЦБ (в случае финансово-инвестиционных услуг) или компания в чёрном списке Банка России
Компания не публикует важные подтверждающие документы: лицензии, сертификаты, доверенности и пр
В договоре прописаны односторонние права компании на ликвидацию вашего аккаунта или другие действия с вашими средствами. И вообще, обязательно внимательно читайте договор.
Регистрация компании
Компания зарегистрирована в офшоре, информацию о ней не получается найти в госреестре
Компания имеет нулевую (или околонулевую) отчётность
Сервисы проверки компаний и контрагентов сегодня позволяют подробно изучить текущее состояние компании и её историю, выявить подозрительные моменты
В местной торговой палате не знают о такой компании или относятся к ней с подозрением – позвоните и узнайте это.
Вам написали/позвонили
Дальше посмотрим, как действовать, если возможные мошенники сами вышли на вас. Не обязательно по теме финансов и инвестиций.
Вам написал/позвонил ваш «родственник/друг»
Не паникуйте, что бы вам ни наговорили. Самостоятельно позвоните, скажем, маме, и выясните, она ли вам только что звонила. 30 секунд позволят определить мошенника.
Задайте «секретный вопрос» – спросите что-то, о чём мошенник не может знать
По возможности тут же проверьте номер телефона в интернете – сейчас распространены такие агрегаторы отзывов.
Контролируйте, что говорите. Не скажите случайно, допустим, ответ на секретный вопрос для входа в аккаунт.
К вам обращается компания или медийная личность
Общие советы схожие: обратитесь в службу поддержки компании, проверьте номер телефона, не говорите лишнего, тем более не давайте данные аккаунта/карты/счёта.
Крупные блогеры как правило не пишут каждому подписчику лично – сразу насторожитесь.
Проверьте название аккаунта, с которого вам пишут, и сравните с официальной страницей. Аккаунт Киры Юхтенко в Instagram: kirapronira.
Не доверяйте продукту/услуге, которые не свойственны блогеру/компании. Кира Юхтенко не продаёт курсы трейдинга, а брокеры не дают торговые сигналы.
Не переходите по ссылкам. Конечно, если вы уверены в своей цифровой грамотности и своём антивирусе, можно полюбопытствовать.
Мошенники прекрасно знают, как вы будете проверять их «честность», и постоянно обновляют свой арсенал технических и психологических средств воздействия. О современных технологиях на стороне мошенников мы уже писали в основном Телеграм-канале InvestFuture. Также на нашем Ютуб-канале есть отдельный плейлист с разборами мошеннических компаний и их схем.
Самое главное – подумайте, а выгодна ли предлагаемая схема тому, кто её вам предлагает? Ведь это явно не благотворительность, так что прибыль должна быть в приоритете.