Мошенники на 67,0% чаще атакуют бизнес через покупку старых компаний
С января по июль 2026 года число атак мошенников на предпринимателей выросло на 67% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, сообщили в Т-банке.
Схема с покупкой бизнеса
Злоумышленники вместо создания фирм-однодневок покупают старые легальные компании с хорошей репутацией. Это позволяет им не вызывать подозрений при проверке через сервисы оценки контрагентов и похищать миллионы рублей за несколько дней.
Мошенники ищут по объявлениям действующие ООО, выставленные на продажу. Они выбирают компании возрастом от 3 до 10 лет, с «чистой» историей без судов, долгов и блокировок счетов, хорошими оборотами в налоговой отчетности за прошлые периоды, а также лицензиями или аккредитациями.
После покупки они меняют учредителей и генерального директора, а также открывают новые расчетные счета. При этом для сервисов проверки бизнеса такая компания сохраняет высокий рейтинг доверия, «зеленый» статус безопасности и солидный возраст.
Лжепоставки с предоплатой
Получив контроль над юридическим лицом, новые владельцы предлагают товары по цене ниже рыночной, например бензин, технику или электронику. Покупатели переводят 100% предоплаты, ориентируясь на многолетнюю историю компании. Затем мошенники получают деньги от десятков пострадавших, обналичивают их и скрываются.
Случай с дизельным топливом
С похожей схемой столкнулся клиент Т-банка. Производственная компания искала поставщика дизельного топлива, которого в нужных объемах не было у постоянных партнеров. В интернете она нашла компанию, готовую поставить 500 тыс. литров топлива за двое суток.
Стоимость сделки составляла 33 млн рублей. Перед заключением договора предприниматель проверил контрагента через открытый сервис: компания работала на рынке несколько лет, выглядела надежной и не вызывала подозрений. После подписания договора клиент перечислил 100% предоплаты.
Во время проверки банк связался с клиентом через специально обученных специалистов по безопасности и объяснил возможную схему мошенничества. Деньги удалось сохранить.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!
