Обновляют признаки мошенничества в банковских переводах для защиты клиентов
Обновление признаков мошенничества в банковских переводах
Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) планирует обновить перечень признаков, указывающих на мошеннические переводы. Среди нововведений будет добавлен критерий, связанный со сменой номера телефона, используемого для доступа к онлайн-банку. Это заявление сделал Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России. Уваров уточнил, что "обновленный список признаков мошеннических переводов будет учитывать смену номера телефона для входа в интернет-банк, получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например, используется нетипичный интернет-провайдер". Это нововведение направлено на снижение рисков, связанных с вирусными программами, позволяющими мошенникам управлять устройствами жертв и похищать их средства.
Текущие меры по борьбе с мошенничеством
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов будет опубликован в ближайшее время. В текущем списке признаков, которым руководствуются банки для предотвращения мошенничества, содержится шесть пунктов. В частности, банки должны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее имели место мошеннические операции, а также на счета, связанные с лицами, в отношении которых имеются данные о возбуждении уголовного дела. Кроме того, важно учитывать сведения от сторонних организаций, указывающие на возможные мошеннические действия. Например, информация от операторов связи может сообщать о нехарактерной телефонной активности клиента или о росте числа входящих сообщений с новых номеров, включая мессенджеры. Также существуют обязательства по приостановке переводов на счета злоумышленников, данные о которых содержатся в базе данных Банка России.
Статистика мошенничества в банковской сфере
Согласно данным ЦБ, в 2024 году мошенники похитили у клиентов банков Российской Федерации рекордные 27,5 миллиарда рублей, что составляет 1,7 раза больше, чем в предыдущем году. В то же время российские банки сумели предотвратить мошеннические хищения на сумму 13,5 триллиона рублей, что в 2,3 раза превышает результат предыдущего года. Вадим Уваров отметил, что Банк России ожидает роста числа выявленных мошеннических операций по итогам текущего 2025 года.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!