Путин запретил идентификацию через банковских агентов для борьбы с дропперством
Президент России Владимир Путин утвердил новый закон, который запрещает идентификацию физических лиц банковскими платежными агентами, что препятствует открытию электронных кошельков без ведома граждан. Документ, опубликованный на официальном сайте правовых актов, нацелен на борьбу с дропперством.
Цель и последствия закона
Дропперство представляет собой мошенническую практику, где злоумышленники получают доступ к банковским счетам граждан для незаконных операций. Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков ранее пояснял, что новый закон призван предотвратить такие злоупотребления.
Действующее законодательство разрешает кредитным организациям привлекать банковских платежных агентов для проведения идентификации физических лиц, в том числе упрощенной. Новый закон вносит изменения в законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов и о национальной платежной системе, исключая такую возможность.
Подобные меры ограничивают возможность открытия электронных кошельков и выдачи банковских карт без согласия человека, что, по словам Аксакова, предотвратит неправомерное использование клиентских данных.
Проблемы и статистика
Банк России выявлял случаи, когда банковские платежные агенты нарушали процедуры идентификации, используя персональные данные без ведома владельцев для открытия электронных кошельков. Через эти кошельки осуществлялись переводы без согласия клиентов, что приводило к дропперству и расчетам с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино.
Такие нарушения наносят ущерб как гражданам, так и банкам. Граждане могут попасть в базу данных о подозрительных денежных переводах, что ограничивает их финансовую активность и требует доказывания своей непричастности. В 2024 году Центральный банк удовлетворил около 10,000 просьб граждан об исключении из этой базы, так как операции были совершены без их согласия.
Банки, в свою очередь, сталкиваются с штрафами и репутационными рисками, если доверяют идентификацию таким агентам.
Закон вступит в силу через 10 дней после его официального опубликования, что подчеркивает его важность и актуальность в защите прав граждан и финансовых учреждений.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!