Росфинмониторинг предложил банкам блокировать операции из-за совпадения данных
При совпадении данных с перечнем операции могут приостановить на пять рабочих дней
Однофамилец — новое основание для блокировки счета?
Росфинмониторинг хочет дать добро банкам временно приостанавливать операции, если данные клиента частично совпали с данными человека из перечня Росфинмониторинга. По мнению экспертов, число ошибочных блокировок вырастет на 15-25%. Речь о перечне организаций и физлиц, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Например, вы — Иванов Иван Петрович, 1985 года рождения. В перечне есть другой Иванов Иван Петрович с похожими данными. Банк увидит совпадение и может заморозить операции по вашему счёту на пять рабочих дней.
— Что значит «заморозить»? Вы не сможете снять деньги, перевести их другому человеку или оплатить ими покупку. При этом деньги никуда не исчезают — доступ к ним временно ограничивают.
— Зачем это предлагают? Чтобы человек из перечня не мог обходить ограничения, немного изменив свои данные.
Но возникает очевидная проблема: что будет, если система перепутает вас с однофамильцем? Человеку придётся ждать и доказывать, что он — не тот самый Иванов. Особенно неприятно это может быть для людей с распространёнными ФИО.
Общественное обсуждение проекта завершается 24 сентября.
Мы задали ЦБ и Росфинмониторингу вопросы — прежде всего о том, как защитят обычных клиентов от ошибочной блокировки. Ответ на момент публикации материала не поступил
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!
