Росфинмониторинг сообщил о снижении числа дропов
Снижение числа дропов
В Росфинмониторинге сообщили, что за первую половину 2026 года количество дропов уменьшилось на 15% по сравнению с тем же периодом 2025 года, а объем подозрительных операций с их участием сократился на 60%. В ведомстве уточнили, что банки предоставили эти данные по итогам анализа операций клиентов. Это отражает усиление контроля за схемами вывода средств через подставных лиц и более активную работу финансовых организаций. Основное ключевое слово — дропы — напрямую связано с темой борьбы с финансовыми махинациями.
Подробности новых требований
Дропперы представляют собой подставных людей, передающих мошенникам свои банковские карты для обналичивания или перевода похищенных средств, и с июля 2025 года такие действия влекут уголовную ответственность. В Росфинмониторинге напомнили, что в федеральный закон № 210-ФЗ внесены изменения, направленные на дополнительную защиту граждан от вовлечения в дропперские схемы. В ведомстве подчеркнули: "С 1 сентября 2026 года банки обязаны передавать в единую систему учета платежных карт сведения о номерах и видах платежных карт физических лиц и ИНН их владельцев, а также о картах, использование которых прекращено". Эти меры расширяют прозрачность оборота карт и уменьшают пространство для незаконных транзакций.
Ограничения по числу карт
Важным нововведением станет ограничение на количество банковских карт у одного человека. В Росфинмониторинге отметили: "С 1 сентября 2027 года одному физическому лицу разрешается иметь в совокупности не более 20 банковских карт во всех кредитных организациях". Это решение должно усложнить использование большого числа карт для проведения подозрительных операций и снизить риски для финансовой системы. Новое требование дополняет уже действующие меры и делает схемы с участием дропперов менее привлекательными для злоумышленников.
Предыстория проблемы
Данные Росфинмониторинга за 2025 год показывали, что лица с признаками дропов ежемесячно проводили операции на 4,40 млрд руб., что подчеркивало масштаб проблемы. Тогда специалисты фиксировали активный рост мошеннических схем, основанных на использовании банковских карт подставных лиц. Эти сведения стали одним из оснований для ужесточения законодательства и внедрения новых правил контроля.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!
