Как избежать мошенничества с банковскими счетами в 2025 году
В 2025 году, даже законопослушные граждане могут оказаться в ситуации, когда случайно столкнутся с мошенническими схемами или, не зная об этом, вызовут у банка подозрения. Чтобы избежать подобных неприятностей, Банк России рекомендует следовать ряду простых правил.
«Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых людей. Не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. Никому не передавайте свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк. Старайтесь не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платите по номеру телефона в магазинах и на рынках - банк может расценить такие переводы, как подозрительные», - говорится в сообщении регулятора.
При переводах денег, например, для оплаты товаров или услуг, или при отправке подарков близким, важно указывать назначение платежа. Это поможет сделать переводы более прозрачными для банковских учреждений и предотвратить возникновение лишних подозрений, добавил Центробанк.
Также следует отметить, что пользователи пиратских сайтов, нелегальных казино и анонимных криптообменников рискуют столкнуться с блокировкой своих счетов. Такие платежи не только являются «токсичными», но также могут вовлечь человека в преступные схемы, когда организаторы напрямую связывают потребителей нелегальных услуг и участников противоправной деятельности.
«Если у вас изменились персональные данные - фамилия, телефон, адрес - сообщайте об этом в банк своевременно. У банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица. Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей и ведите дела прозрачно», - добавил регулятор.
Если банк ограничил доступ к вашему счету или карте, он обязан сообщить о том, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой нормой было принято данное решение. Банк также должен разъяснить, что делать для восстановления обслуживания.
Если доступ к счету ограничили по 115-ФЗ, следует уточнить в банке точную причину блокировки и подготовить необходимые документы, которые он запрашивает. Если, несмотря на это, банк отказывается пересматривать свое решение, рекомендуется направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приемную.
Если доступ к счету был ограничен по 161-ФЗ, это означает, что ваши реквизиты попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». Это решение можно обжаловать двумя способами: направив заявление в любой из банков, где вы обслуживаетесь, или обратившись в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!