Твой банк может «заморозить» деньги уже завтра: как избежать ловушки
С июня Росфинмониторинг может без суда замораживать деньги на счётах, и в новостях уже пугают «массовыми блокировками». Что реально происходит: почему несколько жалоб в интернете не тянут на эпидемию, как банки проверяют происхождение средств и что делать, если ваш перевод всё‑таки остановили.
Известия рассказали про рост числа обычных граждан, у которых стали замораживать счета. И тут же в СМИ поднялась истерия...
Действительно, с июня Росфинмониторинг получил право замораживать средства на счётах до 10 дней, в некоторых случаях до 30 — без решения суда. Причина — дропперство, подозрение в отмывании денег или связи с экстремизмом. И да, это касается даже небольших сумм.
Издание написало о «более частых» случаях удержания денег на счетах из‑за обычных переводов до нескольких месяцев, ссылаясь на жалобы клиентов «МТС Деньги», ВТБ и одного клиента Газпромбанка на сервисе Банки.ру.
Но никаких конкретных цифр и официальной статистики нет. О массовости тоже речь не идет.
Может, пора паниковать?
Нет. Если вы честный человек и у вас всё в порядке, банк может запросить источник происхождения средств — вы его показываете, и на этом всё заканчивается. Это может быть:
справка 2‑НДФЛ / 3‑НДФЛ;
договор (трудовой, аренды, займа, купли‑продажи);
выписка из ПФР, чек, расписка, квитанция;
любой документ, подтверждающий, откуда деньги.
Как минимизировать риск блокировки
не пишите странные комментарии к платежам;
сохраняйте все документы: скриншоты, расписки, чеки.
Если перевод всё‑таки заморозили, об этом сообщат в тот же день. А если человек сам попросит объяснение, Росфинмониторинг должен рассказать, почему так сделали, в течение трёх рабочих дней.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!