Усилите контроль за идентификацией клиентов для борьбы с дропперами
Банки должны усилить контроль за идентификацией клиентов для борьбы с дропперами
Банк России призывает финансовые учреждения к повышению контроля за процессом идентификации клиентов в целях противодействия мошенничеству, связанному с дропперами. Это сообщение опубликовано на сайте регулятора.
Рекомендации для банков по идентификации клиентов
«Регулятор рекомендует банкам усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам», - сообщает Центробанк. Важно, чтобы кредитные организации организовали свою работу таким образом, чтобы активировать платежные карты, выданные в рамках зарплатных проектов, мог только их законный владелец после завершения полной процедуры идентификации. Данная мера направлена на исключение возможностей использования карт недобросовестными пользователями. Центробанк подчеркивает, что для кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты через посредников, необходимо убедиться в наличии всех необходимых документов для каждого клиента и отсутствии подделок.
Контроль за офисами с повышенными рисками
Кроме того, финансовым учреждениям следует выявлять офисы и подразделения, где существует повышенный риск открытия счетов дропперами, и усиливать контроль в этих местах. Регулятор акцентирует внимание на том, что сам факт личного присутствия клиента, на имя которого открывается банковский счет, можно проверить с помощью систем фото- и видеофиксации.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!