InvestFuture

Противодействие злоупотреблениям при получении банковских ссуд

Просмотры: 457
Оцените материал:
(оценок: 39, среднее: 4.38 из 5)

Противодействие злоупотреблениям при получении банковских ссуд

Политика противодействия необоснованному получению банковских ссуд должна включать в себя следующие моменты.

- Решения о выдаче кредитов принимаются только коллегиально на заседании кредитного комитета или аналогичного ему органа.

- Четкое разграничиваются полномочия руководителей различного ранга по выдаче кредита и установлению процентных ставок.

- Все выданные или продленные кредиты полностью обеспечиваются ликвидным залогом, находящимся в распоряжении банка, или поручительствами (гарантиями). Осуществляется постоянный и тщательный контроль за наличием залога по ссудам.

- Проводятся регулярные проверки правомерности выдачи кредитов и установления процентных ставок.

- Жестко контролируется расходование средств со спецссудного счета клиента, взявшего кредит.

- Назначаются незаинтересованные служащие для проверки обязательств по каждому заемщику.

Справочник по нестандартным методам бизнеса и экономическим мошенничествам