Узнайте стоимость покупки и посмотрите каждый будущий купон и возврат номинала. Расчёт строится по подтверждённому графику выпуска.
Калькулятор сравнивает сумму покупки с купонами и возвратом номинала, которые ещё предстоят после выбранной даты расчёта. Для полного итога нужен подтверждённый график выплат до погашения.
Биржевая цена облигации указывается в процентах от её текущего номинала. Если часть номинала уже вернулась через амортизацию, для денежной цены используется уменьшенный остаток. НКД добавляется к цене покупки, а комиссия — к общим затратам.
Затраты = количество × (текущий номинал × цена / 100 + НКД) + комиссия
В таблицу попадают будущие купоны, частичные выплаты номинала и его окончательное погашение. При амортизации возврат номинала — отдельное денежное поступление; после него остаток долга уменьшается. Суммы следующих купонов берутся из графика выпуска, а не повторяются по старому номиналу. Купон учитывается, только если дата фиксации владельцев ещё не наступила. Фактическое право на выплату зависит от даты расчётов по сделке; проверьте её у брокера перед покупкой.
Сумма известных будущих купонов и возврата номинала сравнивается с затратами на покупку. Положительная разница означает, что по этому сценарию поступления больше затрат; отрицательная — меньше. Налоги, реинвестирование выплат, риск изменения условий и дефолта в расчёт не входят.
Денежная разница = будущие выплаты − затраты на покупку
Денежную цену одной бумаги получают, умножая текущий номинал на цену в процентах и деля на 100. К ней прибавляют НКД, затем умножают на количество облигаций и добавляют комиссию покупки.
Накопленный купонный доход входит в сумму, которую покупатель платит за облигацию. Будущий купон показывается отдельно в графике выплат. НКД не вычитается из купона повторно.
Каждая частичная выплата номинала включается в график. После неё показан остаток номинала. Будущие купоны берутся из известного графика выпуска, а не рассчитываются по прежнему номиналу.
Право на купон определяется датой фиксации владельцев, а не только датой выплаты. Калькулятор исключает купон, если дата фиксации уже наступила. При покупке незадолго до этой даты проверьте срок расчётов по сделке у брокера.
Нет. Калькулятор показывает денежную разницу между будущими выплатами и затратами на покупку, а также процент за весь оставшийся срок. Это не годовая эффективная доходность к погашению: время отдельных выплат и реинвестирование не учитываются.
Полный денежный итог не выводится, если будущие купоны неизвестны, график возврата номинала неполон, есть оферта или данные выпуска устарели. Подтверждённые события можно посмотреть без подстановки предполагаемых сумм.
Разобраться в типах выпусков и условиях выплат помогут материалы об облигациях.