Банки начинают указывать ИНН в переводах, усиливая защиту от мошенников
Указание ИНН в переводах
С 1 июля банки в России начали указывать идентификационный номер налогоплательщика при переводах и платежах клиентов через Систему быстрых платежей. Это решение приняли для борьбы с дропперством, которое связано с использованием подставных лиц в финансовых схемах. Нововведение касается только межбанковских операций внутри инфраструктуры национальной системы платежных карт, поэтому клиенты не заметят изменений в интерфейсе или процессе отправки денег.
Цель новых требований
В пресс-службе национальной системы платежных карт сообщили, что ИНН стал дополнительным инструментом защиты. Этот идентификатор банки уже применяют в платежной системе "Мир", и теперь аналогичный механизм заработал в СБП. ИНН позволяет проверять риски по операциям сразу в двух системах и помогает быстрее выявлять фродовые транзакции. Такой подход снижает вероятность участия граждан в мошеннических схемах и усиливает контроль над движением средств.
Как усилится безопасность
Представители НСПК подчеркивают, что ИНН считается универсальным идентификатором, который объединяет данные по операциям клиентов в разных платежных системах. Это упрощает анализ транзакций и делает проверку подозрительных переводов более точной. Банки смогут оперативнее реагировать на риски и предотвращать использование СБП в схемах обналичивания или анонимного движения средств. Для пользователя процесс перевода остается прежним, так как новая информация передается в технических каналах между организациями.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!